بازار ارز خارجی (فارکس) و قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD) هر یک دارای ویژگی‌ها و خصوصیات منحصربه‌فردی هستند، هرچند که در نحوه معامله ممکن است شباهت‌هایی داشته باشند. در ادامه، به مقایسه دقیق‌تر معاملات CFD با فارکس پرداخته و ویژگی‌های خاص هر یک را بررسی خواهیم کرد.
قراردادهای مابه‌التفاوت چیست؟
قرارداد مابه‌التفاوت (CFD) یک نوع ابزار مالی است که به شما اجازه می‌دهد بدون اینکه مالک واقعی دارایی‌ها مانند سهام، کالاها، شاخص‌ها یا ارزها باشید، روی تغییرات قیمت آنها معامله کنید. به بیان ساده‌تر، شما در CFD بر سر تفاوت قیمت یک دارایی در زمان شروع و پایان قرارداد شرط‌بندی می‌کنید. اگر پیش‌بینی شما درست باشد و قیمت در جهت مورد نظر شما حرکت کند، سود خواهید کرد؛ در غیر این صورت، ممکن است ضرر کنید. مهمترین نکته این است که شما هیچ‌گاه مالک واقعی آن دارایی‌ها نخواهید شد.
بنابراین، این نوع معامله به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به داشتن دارایی‌های پایه، از تغییرات قیمت آنها بهره ببرند. به این ترتیب، CFDها به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که از فرصت‌های بازار سود کسب کنند، خواه قیمت‌ها افزایش یابد یا کاهش.
نحوه کار CFDها چگونه است؟
همانطور که پیشتر بیان شد، معامله‌گران از CFDها برای سفته‌بازی روی تغییرات قیمت دارایی‌های مختلف بدون داشتن آنها استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، معامله‌گران می‌توانند به جای خرید مستقیم طلا یا نقره، CFDهایی را خریداری یا بفروشند که قیمت‌های واقعی را منعکس می‌کنند.
اگر یک معامله‌گر پیش‌بینی کند که قیمت یک دارایی افزایش خواهد یافت، می‌تواند آن دارایی را خریداری کرده و سپس CFD را با سود بفروشد. به همین ترتیب، اگر معامله‌گر پیش‌بینی کند که قیمت یک دارایی کاهش خواهد یافت، می‌تواند آن دارایی را بفروشد (فروش استقراضی) و سپس CFD را با قیمت پایین‌تری بخرد تا از تفاوت قیمت سود ببرد.
بازار فارکس چیست؟
بازار ارز خارجی که با نام‌های فارکس یا FX نیز شناخته می‌شود، شامل تبدیل یک ارز به ارز دیگر و معامله جفت‌ارزها است. در معاملات فارکس، یک جفت‌ارز معیاری از دو ارز مختلف است که در آن ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر اعلام می‌شود. این نوع معاملات در سطح جهانی انجام می‌شوند و هیچ مکان فیزیکی برای این بازار وجود ندارد.
✔️ بیشتر بخوانید: فارکس چیست؟ تمام آنچه که باید بدانید
نحوه کار معاملات فارکس چگونه است؟
در معاملات فارکس، ارزها به صورت فیزیکی معامله نمی‌شوند؛ بلکه خرید و فروش آنها از طریق نرخ‌های مبادله‌ای انجام می‌شود. مشابه تبادل پول قبل از سفر به خارج از کشور، این معاملات به صورت الکترونیکی از طریق پلتفرم‌های معاملاتی که در یک بازار خارج از بورس (OTC) فعالیت می‌کنند، انجام می‌شود.
معامله‌گران در بازار فارکس، بر تغییرات نرخ ارز سفته‌بازی می‌کنند تا از این تغییرات سود کسب نمایند. آنها یک جفت‌ارز را خریداری می‌کنند اگر پیش‌بینی کنند که ارزش آن افزایش می‌یابد و آن را می‌فروشند اگر پیش‌بینی کنند که ارزش آن کاهش می‌یابد.
بازار فارکس به دلیل اینکه محدود به مکان خاصی نیست و معاملات به صورت الکترونیکی بین معامله‌گران سراسر جهان انجام می‌شود، اکثر روزهای سال باز است. چهار جلسه معاملاتی اصلی بازار فارکس شامل سیدنی، توکیو، لندن و نیویورک هستند که هر کدام ویژگی‌های معاملاتی و سطح نقدینگی متفاوتی دارند.
شباهت‌های CFD و فارکس
بین معاملات CFD و فارکس شباهت‌های زیادی وجود دارد. نخست، روش اجرای معاملات برای هر دو نوع مشابه است. بازارهای رو به افزایش و کاهش، نقاط ورود و خروج ساده‌ای برای معامله‌گران فراهم می‌کنند. دوم، اجرای معاملات CFD و فارکس در یک پلتفرم مشابه انجام می‌شود و هر دو از نمودارها و استراتژی‌های قیمت‌گذاری مشابهی بهره می‌برند. هر دو معامله در بازار خارج از بورس (OTC) انجام می‌شوند که یک شبکه بانکی کاملاً الکترونیکی است و مکان فیزیکی یا مرکز تبادل ندارد.
دیگر شباهت‌ها عبارتند از:
- نقدینگی: هر دو بازار CFD و فارکس دارای نقدینگی بالایی هستند که به شما امکان می‌دهد در هر زمان و با هر قیمتی که می‌خواهید سفارش خود را ثبت کنید. این نقدینگی بالا به این معنی است که می‌توانید به راحتی وارد یا خارج هر موقعیت CFD یا فارکس شوید.
- سفته‌بازی: در معاملات CFD یا فارکس نیازی به مالکیت دارایی‌های پایه ندارید. شما تنها پیش‌بینی می‌کنید که قیمت‌ها چگونه تغییر خواهند کرد. برای مثال، می‌توانید جفت‌ارز EURUSD را خریداری کنید، بدون اینکه نیازی به تبادل واقعی دلار آمریکا با یورو باشد.
تفاوت‌های CFD و فارکس
تفاوت‌های زیادی بین معاملات CFD و فارکس وجود دارد، اما مهمترین تفاوت این است که در معاملات CFD شما روی ارزش دارایی‌های مختلف مثل سهام یا کالاها معامله می‌کنید، بدون اینکه آنها را به‌طور واقعی بخرید. در حالی که در فارکس، شما ارزهای مختلف کشورها را با هم مبادله می‌کنید، مثل دلار آمریکا با یورو.
یکی دیگر از تفاوت‌های مهم این است که CFDها شامل چندین نوع قرارداد هستند که بازارهای مختلفی از جمله شاخص‌ها، انرژی و فلزات را پوشش می‌دهند، در حالی که فارکس تنها شامل معاملات ارزها با یکدگیر است. هنگام معامله CFDها، شما انتخاب‌های بیشتری دارید و می‌توانید در بازارهای مختلفی معامله کنید که این امر به تنوع بخشیدن به پرتفوی شما کمک می‌کند.
همچنین، عوامل مختلفی بر بازارهای CFD و فارکس تأثیر می‌گذارند. معاملات CFD تحت تأثیر عرضه و تقاضای یک کالا یا تغییرات صنعت قرار می‌گیرند، در حالی که معاملات فارکس بیشتر تحت تأثیر تحولات اقتصادی یا سیاسی جهانی هستند.
نحوه انتخاب بین CFD و فارکس
انتخاب بین معامله CFD و فارکس به نیازها و ترجیحات شما بستگی دارد. اگر به دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود هستید و می‌خواهید در بازارهای مختلفی معامله کنید، CFDها گزینه مناسبی هستند. اما اگر به تحلیل‌های بنیادی علاقه دارید و می‌خواهید از تغییرات سیاسی و اقتصادی جهانی بهره ببرید، معاملات فارکس مناسب‌تر خواهد بود.
- دسترس‌پذیری: بازارهای CFD در برخی کشورها ممنوع است، در حالی که بازارهای فارکس در سراسر جهان قابل دسترسی هستند. شما می‌توانید به راحتی از طریق کارگزاران معتبر به بازار فارکس دسترسی پیدا کنید.
- تنوع بازار و انعطاف‌پذیری: CFDها امکان معامله دارایی‌های متنوعی از جمله فارکس را فراهم می‌کنند، در حالی که فارکس محدود به جفت‌ارزهاست. این تنوع در CFDها به شما امکان می‌دهد تا از فرصت‌های مختلف بازار بهره ببرید و پرتفوی خود را به خوبی مدیریت کنید.
- عوامل مربوط به قیمت: قیمت CFDها اغلب تحت تأثیر عرضه و تقاضای دارایی پایه قرار می‌گیرد، در حالی که بازار فارکس بیشتر تحت تأثیر عوامل بنیادی مانند تغییرات ژئوپلتیک و سیاست‌های پولی است. این تفاوت‌ها به شما کمک می‌کند تا بسته به نوع تحلیل و استراتژی خود، بازار مناسب را انتخاب کنید.
سخن پایانی
انتخاب بین معامله CFD و فارکس بستگی به اهداف، استراتژی‌ها و میزان تحمل ریسک شما دارد. هر دو نوع معامله فرصت‌ها و چالش‌های خاص خود را دارند و می‌توانند بسته به شرایط بازار و نیازهای شما مفید باشند. با درک عمیق از ویژگی‌ها و تفاوت‌های این دو بازار، می‌توانید تصمیم‌گیری بهتری در مورد سرمایه‌گذاری و تجارت خود داشته باشید.
