بروکر آمارکتس و بروکر آلپاری دو نام باسابقه در بازار فارکس ایران هستند. هر دو بروکر متاتریدر ۴ و ۵، حساب‌های حرفه‌ای، اهرم بالا، حساب اسلامی و روش‌های پرداخت مناسب کاربران ایرانی ارائه می‌کنند؛ اما در حداقل سرمایه، رگولاتوری، تنوع حساب‌ها، هزینه معاملات و خدمات سرمایه‌گذاری تفاوت‌های مهمی دارند.
آلپاری برای معامله‌گرانی که می‌خواهند با سرمایه کمتر شروع کنند یا به حساب Nano و PAMM نیاز دارند، گزینه قابل‌توجه‌تری است. آمارکتس برای معامله‌گران حرفه‌ای، اسکالپرها، کاربران نیازمند تنوع نماد بیشتر و افرادی که کپی‌تریدینگ مستقیم می‌خواهند، مزیت بیشتری دارد.
شرایط حساب‌ها، اسپرد، کمیسیون، بونوس و روش‌های پرداخت ممکن است تغییر کنند. پیش از واریز سرمایه، مشخصات نهایی را در کابین بروکر و قرارداد شرکت طرف حساب بررسی کنید.
مقایسه آمارکتس و آلپاری در یک نگاه
| معیار | آمارکتس | آلپاری |
|---|---|---|
| سال تأسیس برند | ۲۰۰۷ | ۱۹۹۸ |
| حداقل واریز | ۱۰۰ دلار | ۳۰ دلار |
| حداکثر اهرم | ۱:۳۰۰۰ | ۱:۳۰۰۰ |
| حساب‌های اصلی | Standard، ECN و Zero | Nano، Standard، ECN و Pro ECN |
| حساب کم‌سرمایه | ندارد | Nano با ۳۰ دلار |
| کمترین اسپرد اعلامی | از صفر پیپ | از صفر پیپ |
| حساب اسلامی | روی حساب‌های منتخب | روی هر چهار حساب |
| کپی‌تریدینگ مستقیم | دارد | طبق توضیحات تفصیلی صفحه ندارد |
| حساب PAMM | در کارت مشخصات موجود اعلام شده | از خدمات اصلی بروکر |
| پرداخت مناسب ایرانیان | ریالی، رمزارز، تاپ‌چنج، پرفکت‌مانی | رمزارز، تاپ‌چنج، Pinicode |
| Financial Commission | عضویت فعال | عضویت پایان یافته |
| مناسب‌تر برای | اسکالپ، تنوع نماد، کپی‌تریدینگ | سرمایه کم، Nano، PAMM |
در نگاه کلی، آلپاری برای شروع با سرمایه کمتر انعطاف بیشتری دارد. آمارکتس در مقابل برای حساب ECN با سرمایه پایین‌تر، تنوع بیشتر نمادها و مسیر مستقل حل اختلاف مزیت دارد.
مقایسه سابقه و اعتبار
آمارکتس فعالیت خود را در سال ۲۰۰۷ با نام Adrenalin Forex آغاز کرد، سپس به AForex تغییر نام داد و از سال ۲۰۱۵ با برند AMarkets ادامه فعالیت داد. این بروکر در ادامه خدمات خود را به فارکس، فلزات، شاخص‌ها، سهام، ETFها، اوراق قرضه و ارزهای دیجیتال توسعه داده است.
آلپاری در سال ۱۹۹۸ تأسیس شد و از قدیمی‌ترین نام‌های شناخته‌شده میان معامله‌گران ایرانی محسوب می‌شود. بااین‌حال، بخشی از شبکه بین‌المللی آلپاری در جریان بحران فرانک سوئیس در سال ۲۰۱۵ با مشکل روبه‌رو شد و فعالیت شعبه بریتانیایی آن متوقف شد.
فعالیت فعلی آلپاری از طریق ساختار حقوقی متفاوتی ادامه دارد و شرکت Parlance Trading Ltd به‌عنوان شرکت فعلی معرفی شده است. بنابراین سابقه برند را باید از شخصیت حقوقی فعلی بروکر جدا دانست.
نتیجه: آلپاری از نظر قدمت برند برتری دارد؛ اما سابقه طولانی‌تر به‌تنهایی به معنی امنیت بیشتر نیست.
مقایسه رگوله و امنیت
آمارکتس از طریق چند شرکت فعالیت می‌کند و یکی از شرکت‌های آن در موهلی با مجوز MISA فعالیت دارد. این مجموعه همچنین در جزایر کوک و سنت‌وینسنت شرکت‌های ثبت‌شده دارد.
یکی از مزیت‌های آمارکتس عضویت فعال در Financial Commission است. این مجموعه رگولاتور دولتی نیست، اما به‌عنوان نهاد مستقل حل اختلاف فعالیت می‌کند و برای برخی شکایت‌های تأییدشده امکان پوشش صندوق جبران خسارت تا سقف ۲۰ هزار یورو وجود دارد.
آلپاری نیز از طریق Parlance Trading Ltd در موهلی فعالیت می‌کند و مجوز MISA دارد. این بروکر مانند آمارکتس فاقد مجوز سطح یک مانند FCA، ASIC یا CySEC است.
تفاوت مهم این است که عضویت آلپاری در Financial Commission از ۲۷ ژانویه ۲۰۲۴ پایان یافته و این نهاد دیگر شکایت‌های جدید مشتریان آلپاری را بررسی نمی‌کند.
نتیجه: هر دو بروکر ماهیت آفشور دارند، اما آمارکتس از نظر وجود سازوکار فعلی Financial Commission وضعیت بهتری دارد.
مقایسه حساب‌های معاملاتی
حساب‌های آمارکتس
| حساب | حداقل واریز | اسپرد | کمیسیون | اهرم |
|---|---|---|---|---|
| Standard | ۱۰۰ دلار | از ۱.۳ پیپ | ندارد | ۱:۳۰۰۰ |
| ECN | ۲۰۰ دلار | از ۰.۲ پیپ | ۲.۵ دلار هر طرف | ۱:۳۰۰۰ |
| Zero | ۲۰۰ دلار | از صفر | نیازمند بررسی | ۱:۳۰۰۰ |
حساب Standard برای افرادی مناسب است که ساختار بدون کمیسیون مستقیم را ترجیح می‌دهند. حساب ECN برای معاملات پرتعداد و اسکالپ طراحی شده و با حداقل ۲۰۰ دلار در دسترس است.
حساب‌های آلپاری
| حساب | حداقل واریز | اسپرد | کمیسیون | اهرم |
|---|---|---|---|---|
| Nano | ۳۰ دلار | از ۱.۵ پیپ | ندارد | ۱:۵۰۰ |
| Standard | ۱۰۰ دلار | از ۰.۳ پیپ | ندارد | ۱:۱۰۰۰ |
| ECN | ۳۰۰ دلار | از ۰.۱ پیپ | ندارد | ۱:۳۰۰۰ |
| Pro ECN | ۵۰۰ دلار | از صفر | ۲.۵ دلار برای فارکس | ۱:۳۰۰۰ |
مهم‌ترین مزیت آلپاری حساب Nano است که اجازه می‌دهد معامله‌گر با ۳۰ دلار وارد حساب واقعی شود. در مقابل، دسترسی به ECN در آلپاری حداقل ۳۰۰ دلار و Pro ECN حداقل ۵۰۰ دلار سرمایه می‌خواهد.
نتیجه: آلپاری برای شروع با سرمایه کم و تنوع حساب بهتر است. آمارکتس برای دسترسی ارزان‌تر به حساب ECN حرفه‌ای مزیت دارد.
مقایسه اسپرد و کمیسیون
در آمارکتس، حساب Standard بدون کمیسیون و با اسپرد از حدود ۱.۳ پیپ ارائه می‌شود. حساب ECN اسپرد از حدود ۰.۲ پیپ دارد و کمیسیون آن ۲.۵ دلار در هر طرف معامله است. بنابراین هزینه رفت‌وبرگشت یک لات، بدون احتساب اسپرد، حدود ۵ دلار خواهد بود.
بروکرهای پیشنهادی
در آلپاری، حساب Nano از ۱.۵ پیپ و Standard از ۰.۳ پیپ شروع می‌شوند و کمیسیون ندارند. حساب ECN نیز طبق اطلاعات صفحه از ۰.۱ پیپ شروع می‌شود و بدون کمیسیون معرفی شده است.
حساب Pro ECN آلپاری اسپرد از صفر دارد و هزینه آن بر اساس بازار متفاوت است. برای فارکس کمیسیون ۲.۵ دلار اعلام شده و برای فلزات، شاخص‌ها، رمزارزها و سهام CFD ساختار دیگری اعمال می‌شود.
کمترین اسپرد تبلیغ‌شده را نباید هزینه ثابت معامله دانست. اسپرد در زمان انتشار خبر یا کاهش نقدشوندگی می‌تواند افزایش پیدا کند.
مقایسه اهرم و پلتفرم‌ها
حداکثر اهرم هر دو بروکر ۱:۳۰۰۰ است؛ اما در آلپاری این میزان فقط روی حساب‌های ECN و Pro ECN ارائه می‌شود. حساب Nano حداکثر ۱:۵۰۰ و Standard حداکثر ۱:۱۰۰۰ دارد. در آمارکتس هر سه حساب تا ۱:۳۰۰۰ معرفی شده‌اند.
اهرم بالا میزان مارجین موردنیاز را کاهش می‌دهد، اما خطر کال مارجین و زیان سریع را نیز افزایش می‌دهد.
از نظر پلتفرم معاملاتی، هر دو بروکر از MT4، MT5، نسخه وب و اپلیکیشن اختصاصی پشتیبانی می‌کنند. هیچ‌کدام در اطلاعات بررسی‌شده cTrader ارائه نمی‌کنند.
مقایسه نمادهای معاملاتی
آمارکتس امکان معامله جفت‌ارزهای فارکس، فلزات، کالاها، شاخص‌ها، صدها سهم CFD، ارزهای دیجیتال، ETFها و اوراق قرضه را فراهم می‌کند.
آلپاری نیز جفت‌ارز، طلا و نقره، نفت، گاز طبیعی، شاخص‌ها، ارزهای دیجیتال و قراردادهای CFD ارائه می‌کند.
وب‌سایت رسمی آلپاری از Stock CFD نیز نام می‌برد، اما باید میان مالکیت مستقیم سهام و معامله CFD تفاوت قائل شد.
نتیجه: آمارکتس از نظر تنوع سهام CFD، ETF و اوراق قرضه برتری دارد.
واریز و برداشت برای کاربران ایرانی
آمارکتس از پرداخت ریالی، رمزارز، تاپ‌چنج و پرفکت‌مانی پشتیبانی می‌کند. بر اساس دیدگاه‌های کاربران یوتوبروکرز، در برخی موارد برداشت ریالی طی کمتر از یک ساعت تا چند ساعت انجام شده است.
آلپاری از رمزارز، تاپ‌چنج و ووچر Pinicode پشتیبانی می‌کند. برداشت رمزارزی معمولاً از چند ساعت تا یک روز زمان می‌برد و درخواست‌ها در روزهای کاری پردازش می‌شوند.
آلپاری انتقال مستقیم به حساب بانکی ایران ندارد و کاربران معمولاً از تاپ‌چنج یا رمزارز استفاده می‌کنند.
نتیجه: برای کاربر ایرانی، آمارکتس به دلیل پرداخت ریالی مستقیم‌تر و گزارش‌های مثبت‌تر درباره سرعت برداشت مزیت نسبی دارد.
احراز هویت و حساب اسلامی
طبق بررسی یوتوبروکرز، آمارکتس معمولاً برای احراز هویت کاربران ایرانی یک مدرک شناسایی مانند کارت ملی درخواست می‌کند و فرایند آن نسبتاً ساده گزارش شده است.
در آلپاری نیز کارت ملی، پاسپورت، کارت اقامت یا گواهینامه قابل استفاده است. کاربران باید تصویر مدرک را بارگذاری کنند و برخی گزارش‌ها از تأیید مدارک در همان روز خبر می‌دهند.
آمارکتس حساب Standard و ECN را قابل تبدیل به حالت اسلامی معرفی کرده است. آلپاری هر چهار حساب Nano، Standard، ECN و Pro ECN را برای حساب اسلامی پشتیبانی می‌کند.
در آلپاری، برخی جفت‌ارزها و فلزات می‌توانند تا ۳۰ روز و برخی دارایی‌ها مانند نفت، بیت‌کوین و اتریوم تا چند روز بدون سواپ باشند. شرایط دقیق باید پیش از معامله بررسی شود.
کپی‌تریدینگ، PAMM و خدمات جانبی
آمارکتس سیستم کپی‌تریدینگ مستقیم دارد و کاربر می‌تواند معاملات ارائه‌دهنده استراتژی را متناسب با سرمایه خود کپی کند.
در آلپاری، سرویس اصلی سرمایه‌گذاری PAMM است. سرمایه کاربران در حساب مدیر سرمایه تجمیع می‌شود و سود و زیان بر اساس سهم سرمایه‌گذار توزیع می‌شود.
آلپاری علاوه بر PAMM، برنامه وفاداری، کش‌بک، ابزارهای Trading Central و FX Blue، سیگنال‌های Acuity و VPS برای برخی حساب‌ها ارائه می‌کند. آمارکتس نیز کش‌بک، بونوس تغییر بروکر و ابزارهای تحلیلی دارد.
نتیجه: آمارکتس برای کپی مستقیم معاملات و آلپاری برای کاربران علاقه‌مند به PAMM گزینه مناسب‌تری است.
مزایا و معایب آمارکتس
مزایا
- اهرم تا ۱:۳۰۰۰
- ECN با حداقل واریز ۲۰۰ دلار
- تنوع مناسب سهام CFD و ETF
- کپی‌تریدینگ مستقیم
- عضویت فعال در Financial Commission
- پرداخت ریالی
- پشتیبانی فارسی مناسب
معایب
- حداقل واریز ۱۰۰ دلار
- نداشتن Nano یا Cent
- نداشتن cTrader
- رگولاتوری آفشور
- اسپرد بالاتر حساب Standard روی برخی نمادها
مزایا و معایب آلپاری
مزایا
- سابقه برند از سال ۱۹۹۸
- حداقل واریز ۳۰ دلار
- حساب Nano
- چهار نوع حساب
- اهرم تا ۱:۳۰۰۰
- حساب اسلامی روی تمام حساب‌ها
- سیستم PAMM
- ابزارهای تحلیلی و برنامه وفاداری
معایب
- رگولاتوری آفشور
- پایان عضویت در Financial Commission
- حداقل واریز ۳۰۰ دلار برای ECN
- حداقل واریز ۵۰۰ دلار برای Pro ECN
- گزارش افزایش اسپرد و اسلیپیج هنگام اخبار
- نداشتن انتقال مستقیم بانکی به ایران
تجربه کاربران
در دیدگاه‌های آمارکتس، برداشت ریالی سریع، پاسخ‌گویی پشتیبانی و عملکرد حساب ECN از نکات مثبت پرتکرار هستند. مهم‌ترین انتقادها به اسپرد بالاتر طلا در حساب Standard، بازشدن اسپرد هنگام اخبار و مشکلات اتصال در بعضی دوره‌های اختلال اینترنت مربوط می‌شود.
درباره آلپاری نیز سابقه طولانی، تنوع حساب‌ها، حساب Nano، تاپ‌چنج و ابزارهای تحلیلی بازخورد مثبت دریافت کرده‌اند. در مقابل، برخی کاربران از هزینه معامله طلا، افزایش اسپرد در زمان NFP و CPI، اسلیپیج و محدودیت پشتیبانی در آخر هفته انتقاد کرده‌اند.
این دیدگاه‌ها تجربه شخصی کاربران هستند و نباید به‌تنهایی مبنای انتخاب بروکر قرار گیرند.
آمارکتس برای چه کسانی مناسب‌تر است؟
- اسکالپرها و معامله‌گران روزانه
- کاربران دارای حداقل ۱۰۰ تا ۲۰۰ دلار سرمایه
- افرادی که ECN با سرمایه کمتر می‌خواهند
- معامله‌گران سهام CFD و ETF
- علاقه‌مندان به کپی‌تریدینگ مستقیم
- کاربرانی که پرداخت ریالی برایشان مهم است
آلپاری برای چه کسانی مناسب‌تر است؟
- افرادی که با ۳۰ دلار شروع می‌کنند
- کاربران نیازمند حساب Nano
- علاقه‌مندان به PAMM
- افرادی که سابقه طولانی برند برایشان مهم است
- کاربران علاقه‌مند به Trading Central و FX Blue
- افرادی که حساب اسلامی روی انواع بیشتری از حساب‌ها می‌خواهند
نتیجه نهایی مقایسه آمارکتس و آلپاری
آلپاری از نظر سابقه برند، شروع با سرمایه کمتر، حساب Nano، تنوع حساب‌ها و سیستم PAMM مزیت دارد. برای معامله‌گری که کمتر از ۱۰۰ دلار سرمایه دارد، آلپاری دسترس‌پذیرتر است.
آمارکتس در تنوع نمادها، دسترسی به حساب ECN با سرمایه کمتر، کپی‌تریدینگ مستقیم، پرداخت ریالی و عضویت فعال در Financial Commission مزیت دارد. این ویژگی‌ها برای معامله‌گران حرفه‌ای و اسکالپرها اهمیت بیشتری پیدا می‌کنند.
از نظر رگولاتوری، هیچ‌یک رگوله سطح یک برای کاربران ایرانی ارائه نمی‌کنند. بااین‌حال، پایان عضویت آلپاری در Financial Commission باعث می‌شود آمارکتس در بخش سازوکار مستقل حل اختلاف موقعیت بهتری داشته باشد.
بنابراین انتخاب نهایی به سبک معامله بستگی دارد: آمارکتس برای معامله‌گر حرفه‌ای، کپی‌تریدینگ و تنوع نماد مناسب‌تر است؛ آلپاری برای شروع با سرمایه کم، حساب Nano و سرمایه‌گذاری PAMM مزیت دارد.
توصیه‌های مهم پیش از افتتاح حساب
- شرکت حقوقی طرف قرارداد را بررسی کنید.
- ابتدا با حداقل سرمایه حساب را آزمایش کنید.
- یک واریز و برداشت کوچک انجام دهید.
- اسپرد نماد اصلی خود را در حساب واقعی بررسی کنید.
- شرایط حساب اسلامی و بونوس را از پشتیبانی بگیرید.
- برای PAMM یا کپی‌تریدینگ، افت سرمایه مدیر را بررسی کنید.
- ورود دومرحله‌ای را فعال کنید.
- فقط سرمایه‌ای را وارد کنید که توان تحمل زیان آن را دارید.
هشدار ریسک: معاملات فارکس و CFD ریسک بالایی دارند و ممکن است باعث از دست رفتن تمام سرمایه شوند. سابقه، محبوبیت یا مجوز یک بروکر، سودآوری یا امنیت مطلق سرمایه را تضمین نمی‌کند.
لطفا نظر و سوالات خود را درباره این مقاله ارسال کنید تا کارشناسان ما به شما پاسخ دهند.
