رمزارز چیست؟

رمزارزها یا ارزهای دیجیتال، پول‌های دیجیتال یا مجازی هستند که از فناوری رمزنگاری برای ایمن‌سازی و تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌کنند. این فناوری نوآورانه نه تنها امنیت تراکنش‌ها را تضمین می‌کند، بلکه تعداد واحدهای موجود را نیز کنترل می‌کند.

رمزارزها دارای سه ویژگی کلیدی و متمایزکننده هستند:

1. بدون نیاز به اعتماد: در سیستم رمزارزها، نیازی به اعتماد به شخص ثالث نیست. به جای آن، اعتماد از طریق یک شبکه همتا به همتا تأمین می‌شود. این بدان معناست که افراد می‌توانند مستقیماً و بدون نیاز به مجوز یا کنترل نهادهای شرکتی یا دولتی، رمزارز را به یکدیگر ارسال کنند.
2. تغییرناپذیری: یکی از ویژگی‌های مهم رمزارزها، تغییرناپذیری تراکنش‌هاست. به این معنی که پس از انجام یک تراکنش، امکان لغو، معکوس کردن، خرج مجدد یا تغییر آن وجود ندارد. این ویژگی باعث می‌شود که رمزارزها نسبت به ارزهای سنتی فیات (مانند دلار یا یورو) شفاف‌تر و کارآمدتر باشند.
3. غیرمتمرکز بودن: رمزارزها از طریق فناوری دفتر کل توزیع شده، معروف به بلاک‌چین، کنترل می‌شوند. در این سیستم، ایجاد واحدهای جدید در کد برنامه تعریف شده است و هیچ نهاد مرکزی واحدی آن را کنترل نمی‌کند. این غیرمتمرکز بودن، یکی از ویژگی‌های کلیدی است که رمزارزها را از سیستم‌های مالی سنتی متمایز می‌کند.

این ویژگی‌ها در کنار هم، رمزارزها را به یک فناوری انقلابی در حوزه مالی تبدیل کرده‌اند که پتانسیل تغییر شیوه‌های سنتی تبادل ارزش را دارد.

نوسانات ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال نسبت به سایر دارایی‌ها نوسان بیشتری دارند و این لزوماً چیز بدی نیست. نوسان بالا یکی از جنبه‌هایی است که معاملات ارز دیجیتال را هیجان‌انگیز می‌کند. نوسانات سریع قیمت فرصت‌های معاملاتی بیشتری برای سرمایه‌گذاران ماهر ایجاد می‌کند و به آنها اجازه می‌دهد سودهای سریع کسب کنند. با این حال، توصیه می‌کنیم قبل از ورود به هرگونه معامله ارز دیجیتال، تحقیقات خود را انجام دهید و یک استراتژی مدیریت ریسک مؤثر طراحی کنید.

ارزهای دیجیتال از پرنوسان‌ترین دارایی‌های زمان ما هستند. مشاهده نوسانات قیمتی بیش از 50% در هر جهت در طول یک روز امری غیرعادی نیست. این نوسانات عمدتاً به دلیل ماهیت بسیار سوداگرانه بازار ارزهای دیجیتال است. همچنین، ارزهای دیجیتال تحت نظارت قانونی نیستند، حجم معاملات محدودی دارند، از سرمایه‌گذاری نهادی گسترده برخوردار نیستند و در حال حاضر ارزش ذاتی مشخصی ندارند.

ارزهای دیجیتال برتر قابل معامله

برترین ارزهای دیجیتال برای معامله‌گران معمولاً آنهایی هستند که بیشترین ارزش بازار و نقدینگی را دارند. بیت‌کوین در چند سال گذشته محبوبیت زیادی پیدا کرده است، اما به هیچ وجه تنها ارز دیجیتالی نیست که می‌توانید معامله کنید. از اتر گرفته تا آدا و تتر، تنوع زیادی در سکه‌های ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری آنلاین وجود دارد.

• بیت‌کوین (BTC) پیشگام تمام دارایی‌های دیجیتال است که در اوت 2024 ارزش بازاری بیش از ۱,۱۹۸ میلیارد دلار داشته است. بهترین بروکرها در این صنعت به شما امکان می‌دهند آن را با هزینه‌ای منصفانه با سایر ارزهای دیجیتال، کالاهایی مانند طلا، یا ارزهای فیات معامله کنید. نقدشوندگی بالای این ارز دیجیتال آن را به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری معامله‌گرانی تبدیل می‌کند که به دنبال کسب سودهای کوتاه‌مدت هستند.
• اتریوم و سکه بومی آن، اتر (ETH)، از محبوب‌ترین جایگزین‌ها برای معاملات بیت‌کوین هستند. اتریوم در چند سال اخیر رشد چشمگیری داشته است، به طوری که در 22 اوت 2024 ارزش بازار آن به ۳۱۶ میلیارد دلار رسید.
• آدا (ADA) ارز بومی پلتفرم بلاکچین متن‌باز کاردانو است که نسبتاً تازه‌وارد در عرصه دارایی‌های دیجیتال محسوب می‌شود. این سکه دیجیتال که ابتدا در سال 2017 عرضه شد، در چهار سال گذشته رشدی تدریجی‌تر را تجربه کرده است. نوسانات قیمت آن چندان شدید نیست که آن را در مقایسه با برخی ارزهای دیجیتال دیگر کم‌نوسان‌تر می‌کند.
• لایت‌کوین (LTC) از اولین ارزهای دیجیتالی بود که پس از راه‌اندازی بیت‌کوین ظاهر شد. این ارز که در سال 2011 راه‌اندازی شد، به یکی از بزرگ‌ترین ارزهای غیرمتمرکز جهان تبدیل شد. در زمان انتشار این متن، ارزش بازار آن بیش از ۴.۷ میلیارد دلار است که آن را بیستمین ارز دیجیتال بزرگ بازار می‌کند. لایت‌کوین از نظر سرعت پردازش تراکنش و بهره‌وری انرژی از بیت‌کوین پیشی می‌گیرد.
• بایننس کوین (BNB) ارز بومی صرافی بایننس است که برای پرداخت کارمزدهای معاملات در این پلتفرم استفاده می‌شود و در اکوسیستم بایننس اسمارت چین کاربرد دارد.

تفاوت‌های بین معامله ارزهای دیجیتال در بروکر ( به صورت CFD) و از طریق صرافی

هنگام معامله ارزهای دیجیتال در یک صرافی، معامله‌گر واقعاً دارایی رمزارزی را خرید و فروش می‌کند. وقتی یک معامله‌گر سفارش خرید می‌دهد و آن اجرا می‌شود، او مالکیت دارایی رمزارزی را به دست می‌آورد و می‌تواند آن را به کیف پول شخصی خود ارسال کند، خرج کند، یا با آن تراکنش انجام دهد.

هنگام معامله ارزهای دیجیتال با استفاده از قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD)، معامله‌گر صرفاً روی نوسانات قیمت معامله می‌کند. او در واقع دارایی دیجیتال را نمی‌خرد یا نمی‌فروشد، بلکه قراردادی بر اساس قیمت دارایی دیجیتال معامله می‌کند.

برای مثال، در یک بروکر CFD، خرید ۱ بیت‌کوین نیازمند ارزش اسمی ۱ لات با اهرم ۱:۲ (50%) است. در واقع، معامله‌گر فقط باید بخشی از هزینه ۱ بیت‌کوین را پرداخت کند تا بتواند روی قیمت آن معامله کند.

در مقابل، خرید ۱ بیت‌کوین در یک صرافی ارز دیجیتال، نیازمند پرداخت کامل قیمت ۱ بیت‌کوین، مثلاً ۶۵۰۰ دلار است. پس از خرید این بیت‌کوین، به کیف پول صرافی معامله‌گر منتقل می‌شود. معامله‌گر سپس می‌تواند آن را دوباره معامله کند یا به کیف پول شخصی خود انتقال دهد.

همچنین، اگر قیمت بیت‌کوین 10% افزایش یابد، هنگام معامله CFD بیت‌کوین با اهرم، معامله‌گر سود بیشتری نسبت به معامله‌گری که واقعاً بیت‌کوین را در صرافی خریده است، کسب خواهد کرد. با این حال، همین امر در صورت کاهش 10% قیمت بیت‌کوین نیز صادق است؛ معامله‌گر CFD می‌تواند ضرر بیشتری نسبت به معامله‌گر صرافی متحمل شود، زیرا از اهرم برای معامله استفاده می‌کند.

حوزه‌های مهم در ارزیابی بروکرهای ارز دیجیتال

هنگام ارزیابی بروکرهای ارز دیجیتال، توجه به چندین حوزه کلیدی ضروری است. این حوزه‌ها شامل موارد زیر می‌شوند:

۱. مجوزها و چارچوب رگولاتوری

 بررسی مجوزهای بروکر از نهادهای رگولاتوری معتبر مانند  FCA ، CFTC، ASIC، FINMA، CySEC یا BaFin بسیار مهم است. داشتن مجوز از چند نهاد رگولاتوری یک مزیت محسوب می‌شود. همچنین، بررسی سابقه بروکر و توجه به هرگونه مشکل یا شکایت مشتریان در گذشته ضروری است.

۲. انواع حساب‌های موجود

تنوع در انواع حساب‌ها برای پاسخگویی به نیازهای معامله‌گران خرد و حرفه‌ای اهمیت دارد. هر چه تنوع حساب‌ها بیشتر باشد، امتیاز بروکر در این زمینه بالاتر خواهد بود.

۳. اسپردها و سایر هزینه‌های معاملاتی

 هزینه‌های معاملاتی، از جمله اسپردها، کارمزدهای تمدید و کمیسیون‌ها، تأثیر مستقیمی بر سود نهایی معامله‌گر دارند. کارگزارانی که کمترین هزینه‌ها را ارائه می‌دهند، ارجحیت دارند.

۴. طیف پلتفرم‌ها و قابلیت استفاده

 تنوع پلتفرم‌های معاملاتی و سهولت استفاده از آن‌ها مهم است. عواملی مانند راحتی رابط کاربری، دسترسی به ابزارهای تحلیلی، تعداد تایم‌فریم‌ها و انواع سفارش‌های پشتیبانی شده باید مورد توجه قرار گیرند.

۵. سازگاری متقابل و اپلیکیشن‌های موبایل

 امکان معامله از طریق اپلیکیشن‌های بومی موبایل برای اندروید و iOS و همچنین سازگاری نسخه‌های وب با انواع مرورگرهای موبایل از اهمیت بالایی برخوردار است.

۶. طیف ابزارهای مالی

 تنوع در کلاس‌های دارایی و ابزارهای مالی به مدیریت ریسک و تنوع‌بخشی پرتفوی کمک می‌کند. بروکرهای برتر علاوه بر ارز دیجیتال، سایر دارایی‌ها مانند سهام، جفت‌های ارزی، کالاها و اوراق قرضه را نیز ارائه می‌دهند.

۷. نوع و سرعت اجرا

اجرای سفارش ECN که معامله‌گران را مستقیماً به سایر فعالان بازار متصل می‌کند، مزایای متعددی از جمله قیمت‌گذاری شفاف‌تر و اسپردهای کمتر دارد. سرعت اجرای سفارش نیز عامل مهمی در ارزیابی بروکرها است.

۸. راه‌حل‌های پرداخت پشتیبانی شده

فرآیند واریز و برداشت وجه باید ساده و کم‌هزینه باشد. تنوع در روش‌های پرداخت پشتیبانی شده یک مزیت محسوب می‌شود.

۹. کیفیت پشتیبانی مشتری

 دسترسی به پشتیبانی مشتری با کیفیت و به موقع، به ویژه برای معامله‌گران تازه‌کار، بسیار مهم است. پشتیبانی ۲۴ ساعته و چند زبانه یک مزیت قابل توجه است.

۱۰. امکانات تحقیقاتی و آموزشی

 دسترسی به مواد آموزشی جامع، تحقیقات و تحلیل‌های مستقل و آخرین اخبار دنیای ارز دیجیتال برای موفقیت در بازار ضروری است.

۱۱. ایمنی و حفاظت از سرمایه‌گذار

 حفاظت از اطلاعات حساس مشتریان با استفاده از رمزگذاری‌های پیشرفته و ارائه حفاظت‌های مختلف سرمایه‌گذار مانند صندوق‌های جبران خسارت و محافظت از تراز منفی از اهمیت بالایی برخوردار است.

توجه به این حوزه‌ها هنگام انتخاب یک بروکر ارز دیجیتال می‌تواند به معامله‌گران در یافتن بهترین گزینه متناسب با نیازهایشان کمک کند.

مزایای ورود به بازار ارزهای دیجیتال

معمولاً مردم معامله ارزهای دیجیتال را با نوسانات شدید قیمت و سطوح بالای ریسک مرتبط می‌دانند، اما سرمایه‌گذاری در ارزهای غیرمتمرکز بدون مزیت نیست. اگر تحمل ریسک کافی برای پذیرش نوسانات بالاتر این دارایی‌های دیجیتال را دارید، در اینجا چهار دلیل برای در نظر گرفتن معامله ارزهای دیجیتال آورده شده است.

۱. ساعات کاری بازار ۲۴/۷

برخلاف بازارهای کامودیتی و سهام، بازارهای ارز دیجیتال در تمام طول سال به صورت شبانه‌روزی فعال هستند. شما می‌توانید هر زمان که مایل باشید در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید، به شرطی که بروکر یا صرافی قابل اعتماد با قیمت‌گذاری رقابتی پیدا کنید.

۲. حریم خصوصی و غیرمتمرکز بودن

 غیرمتمرکز بودن یکی از جذاب‌ترین ویژگی‌های دارایی‌های دیجیتال است. ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، دخالت نهادهای دولتی و مالی در تراکنش‌های ارز دیجیتال را دشوار می‌سازد. در نتیجه، این امر ارزهای دیجیتال را به انتخابی عالی برای معامله‌گرانی که به دنبال حریم خصوصی بیشتری هستند، تبدیل می‌کند.

۳. حساسیت کمتر به تورم

 ارزهای رایج سنتی نسبت به تورم آسیب‌پذیر هستند، اما این در مورد دارایی‌های دیجیتال غیرمتمرکز کمتر صدق می‌کند. اگرچه ارزهای دیجیتال کاملاً در برابر تورم مصون نیستند، اما با آن بهتر مقابله می‌کنند زیرا اکثر آن‌ها محدودیت‌هایی برای حداکثر سکه‌های در گردش دارند. در مورد ارزهای رایج، بانک‌های مرکزی می‌توانند هر مقدار پول که بخواهند چاپ کنند و این امر می‌تواند باعث کاهش ارزش آن‌ها شود.

۴. نوسان

 ارزهای دیجیتال نسبت به سایر دارایی‌ها نوسان بیشتری دارند و این لزوماً چیزی نیست که باید از آن ناراحت بود. نوسان بالا یکی از جنبه‌هایی است که معامله ارزهای دیجیتال را بسیار هیجان‌انگیز می‌کند. نوسانات سریع قیمت فرصت‌های معاملاتی بیشتری برای سرمایه‌گذاران ماهر ایجاد می‌کند و به آن‌ها اجازه می‌دهد سودهای سریع کسب کنند. با این حال، به شما توصیه می‌کنیم قبل از ورود به هرگونه معامله ارز دیجیتال، تحقیقات خود را انجام دهید و یک استراتژی مؤثر مدیریت ریسک تدوین کنید.

انواع ابزارهای معاملاتی ارزهای دیجیتال

بروکرهای برتر ارزهای دیجیتال روش‌های مختلفی برای معامله ارزهای دیجیتال به مشتریان خود ارائه می‌دهند. برخی از رایج‌ترین ابزارهای در دسترس معامله‌گران ارزهای دیجیتال شامل معاملات نقدی و مشتقات مانند قراردادهای مابه‌التفاوت، اختیار معامله و قراردادهای آتی است. در ادامه هر یک از این موارد را شرح می‌دهیم.

معاملات نقدی (Spot) – این ساده‌ترین شکل معامله ارزهای دیجیتال است که آن را برای مبتدیان مناسب می‌سازد. در اینجا شما ارزهای دیجیتال را به صورت نقدی خرید یا فروش می‌کنید، به این معنی که برای معامله آن‌ها باید واقعاً مالک دارایی‌ها باشید. می‌توانید ارزهای دیجیتال خود را با ارزهای فیات (ارزهای رایج)، سایر ارزهای غیرمتمرکز، یا حتی کالاهای فیزیکی مانند طلا معامله کنید.

قراردادهای مابه‌التفاوت  ارزهای دیجیتال (CFD)– قراردادهای مابه‌التفاوت  در جامعه معامله‌گران ارزهای دیجیتال محبوبیت زیادی دارند؛ زیرا به معامله‌گران اجازه می‌دهند تنها از تغییرات قیمت سود ببرند. نیازی به خرید یا مالکیت هیچ دارایی دیجیتالی نیست – شما فقط بر افزایش و کاهش قیمت‌ها معامله می‌کنید. این ابزارهای مشتقه به شما امکان اهرمی کردن موقعیت‌هایتان و افزایش حجم معاملات را می‌دهند.

قراردادهای آتی  ارزهای دیجیتال (Futures) – قراردادهای آتی ابزارهای پیچیده‌تری هستند و به همین دلیل برای معامله‌گران کم‌تجربه مناسب نیستند. مشابه قراردادهای مابه‌التفاوت، این‌ها نیز قراردادهای مشتقه‌ای هستند که طرفین درگیر را ملزم می‌کنند دارایی را در تاریخ و قیمت از پیش تعیین شده در آینده خریداری یا بفروشند. شما مجدداً به اهرم (معاملات مارجین) دسترسی دارید که می‌تواند سودهای بالقوه شما و همچنین ضررهایتان را در صورت حرکت نامطلوب بازارها افزایش دهد.

اختیار  معامله ارزهای دیجیتال (Options) – اختیار معامله ابزار مشتقه دیگری است که امکان استفاده از اهرم را فراهم می‌کند. با قراردادهای اختیار معامله، شما حق خرید یا فروش دارایی‌ها را در قیمت توافقی مشخص در یا قبل از تاریخ معینی دارید، اما ملزم به انجام آن نیستید. اختیار خرید به شما حق خرید دارایی پایه را می‌دهد، در حالی که اختیار فروش به شما حق فروش آن را اعطا می‌کند.

انواع رایج سفارش‌های ارز دیجیتال

بروکرها انواع مختلفی از سفارش‌ها را ارائه می‌دهند که رایج‌ترین آن‌ها سفارش‌های بازار، محدود، حد ضرر و حد سود هستند. سفارش‌های پیچیده‌تر مانند سفارش‌های فوری یا لغو (ICO) و براکت نیز در برخی از بروکرها در دسترس هستند.

با سفارش‌ها، شما به بروکرها خود دستور می‌دهید که چگونه و چه زمانی می‌خواهید معاملات شما را پس از ورود به بازار ارزهای دیجیتال اجرا کنند. در ادامه، توضیحات مختصری درباره نحوه کارکرد انواع رایج سفارش‌های ارز دیجیتال ارائه می‌دهیم.

سفارش‌های بازار (Market Orders) – با سفارش‌های بازار، شما به بروکر می‌گویید که فوراً یک موقعیت را با بهترین قیمت فعلی بازار باز کند. در اینجا شما فقط باید مقدار دارایی دیجیتال مورد نظر را که می‌خواهید بخرید یا بفروشید مشخص کنید. لغزش (اسلیپیج) قیمت ممکن است باعث شود بیشتر از آنچه در ابتدا فکر می‌کردید بپردازید.

سفارش‌های محدود (Limit Orders) – وقتی یک سفارش محدود ثبت می‌کنید، باید علاوه بر این، مقدار و قیمت دقیق سفارش را تعیین کنید. بروکر شما سفارش را فقط در صورتی اجرا خواهد کرد که بازار به قیمت محدود از پیش تعیین شده شما یا بهتر از آن رسیده باشد. تضمینی برای اجرای سفارش وجود ندارد.

سفارش‌های حد ضرر (Stop Loss Orders) – هدف از سفارش‌های حد ضرر، محدود کردن زیان‌های ناشی از موقعیت‌های شما در صورت حرکات نامطلوب بازار است. یکی از مزایای اصلی این نوع سفارش این است که نیازی به نظارت مداوم بر موقعیت‌های خود ندارید. از سوی دیگر، حرکات نامطلوب بازار می‌تواند سفارش حد ضرر را فعال کند و باعث فروش غیرضروری شود.

سفارش‌های حد سود (Take Profit Orders) – این‌ها قیمت‌های دقیقی را مشخص می‌کنند که معامله‌گران می‌خواهند در آن قیمت‌ها موقعیت‌های خود را ببندند تا به سود مورد نظر خود دست یابند. یک سفارش حد سود بسیار مفید است زیرا به شما امکان می‌دهد بازده کوتاه‌مدت خود را به طور بالقوه به حداکثر برسانید. اگر قیمت به حد مشخص شده شما نرسد، بروکر سفارش را اجرا نخواهد کرد.

سفارش‌های فوری یا لغو (ICO) – سفارش‌های ICO شباهت‌هایی با سفارش‌های بازار دارند زیرا خرید یا فروش فوری یک دارایی خاص را الزامی می‌کنند. اگر کارگزار نتواند بخشی از سفارش شما را فوراً اجرا کند، کل سفارش را لغو خواهد کرد.

سفارش‌های براکت (Bracket Orders) –  یک روش پیشرفته معامله است که عمدتاً در معاملات کوتاه‌مدت (درون‌روزی) کاربرد دارد. این نوع سفارش سه دستور مهم را در یک سفارش واحد ترکیب می‌کند: خرید یا فروش اولیه، حد ضرر و حد سود. معامله‌گر ابتدا یک سفارش خرید یا فروش برای یک ارز دیجیتال با قیمت مورد نظر خود ثبت می‌کند و همزمان، دو سفارش دیگر به طور خودکار تنظیم می‌شود: یکی برای جلوگیری از ضرر بیشتر در صورت حرکت نامطلوب قیمت (حد ضرر) و دیگری برای تثبیت سود در صورت رسیدن قیمت به هدف مورد نظر (حد سود). این روش به معامله‌گر امکان می‌دهد تا در یک اقدام، هم استراتژی ورود به بازار و هم استراتژی خروج از آن را مشخص کند، و بدین ترتیب ریسک خود را مدیریت کرده و در عین حال، فرصت کسب سود را نیز حفظ نماید.

پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال

برورکرهای ارز دیجیتال از پلتفرم‌های نرم‌افزاری شخص ثالث یا اختصاصی برای تسهیل معاملات ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند. هر پلتفرم داخلی از نظر عملکرد و دامنه ویژگی‌ها منحصر به فرد است، بنابراین بهتر است حساب‌های دمو با هر بروکر ایجاد کنید تا مقایسه‌های دقیقی انجام دهید. در مورد نرم‌افزارهای شخص ثالث، رایج‌ترین گزینه‌ها شامل متاتریدر4، متاتریدر5 و سی‌تریدر هستند.

• متاتریدر 4 (MT4) پلتفرم مورد علاقه بسیاری از معامله‌گران خرد است و جایگاه خود را به عنوان پرکاربردترین نرم‌افزار معاملاتی در جهان تثبیت کرده است. شما می‌توانید از متاتریدر 4 برای معامله انواع دارایی‌ها و محصولات مالی، از جمله ارزهای غیرمتمرکز مانند اتریوم، بیت‌کوین و ریپل استفاده کنید. متاتریدر4 امکان معاملات خودکار را فراهم می‌کند و کتابخانه گسترده‌ای از اندیکاتورهای تکنیکال ارائه می‌دهد.
• متاتریدر 5 (MT5) از نظر ویژگی‌ها از نسخه قبلی خود پیشی گرفته است و انواع سفارش‌ها، تایم‌فریم‌ها، اندیکاتورهای تکنیکال و سیگنال‌های نامحدود بیشتری را ارائه می‌دهد. این پلتفرم تجربه معاملاتی بهتری را فراهم می‌کند، اما برای مبتدیان کمتر مناسب است – آن‌ها ممکن است تعداد زیاد ویژگی‌ها را گیج‌کننده بیابند.
• سی‌تریدر (cTrader) محصول شرکت Spotware Systems است و کپی تریدینگ، ویژگی شاخص آن محسوب می‌شود. با این قابلیت، می‌توانید معامله‌گران پربازده را دنبال کنید و به طور خودکار موقعیت‌های آن‌ها را در پورتفوی خود باز کنید. این پلتفرم همچنین از معاملات تک‌کلیکی، قیمت‌گذاری سطح دو، نمودارهای جداشدنی و یک اسکرینر بازار ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند که به شما امکان می‌دهد بهترین سکه‌ها را برای سرمایه‌گذاری پیدا کنید.

چه کسی بروکرهای ارز دیجیتال را رگوله می‌کند؟

مقررات بروکر بسیار مهم هستند زیرا تضمین می‌کنند که شما با شرکت‌هایی معامله می‌کنید که بالاترین استانداردهای تجاری را رعایت می‌کنند، از منافع شما محافظت می‌کنند و حمایت‌های مالی مختلفی را برای شما فراهم می‌آورند. هنگام انتخاب بروکر ارز دیجیتال، بررسی پیشینه قانونی و مجوزهای آن‌ها بسیار مهم است. بروکرهای معتبر معمولاً دارای مجوز از یک یا چند مورد از رگولاتورهای برتر زیر هستند:

• کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (مجوزهای CySEC در سراسر اتحادیه اروپا و منطقه اقتصادی اروپا به رسمیت شناخته می‌شوند)
• کمیسیون اوراق بهادار باهاماس (SCB)
• کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC)
• سازمان نظارت بر رفتار مالی بریتانیای کبیر (FCA)
• سازمان خدمات مالی ژاپن (FSA Japan)
• سازمان نظارت بر رفتار بخش مالی آفریقای جنوبی (FSCA)
• سازمان نظارت مالی فدرال آلمان (BaFin)
• سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA)
• سازمان خدمات مالی سیشل (FSA Seychelles)

کشورهایی که ارزهای دیجیتال را محدود یا ممنوع کرده‌اند

علی‌رغم محبوبیت فزاینده در چند سال گذشته، معاملات و تجارت ارزهای دیجیتال در برخی کشورها محدود یا کاملاً غیرقانونی است. این محدودیت‌ها اغلب ناشی از ترس، فقدان نظارت و عدم وجود رگولاتوری است. ماهیت غیرمتمرکز این دارایی‌های مجازی یک شمشیر دو لبه محسوب می‌شود. این ویژگی آن‌ها را به ابزاری کارآمد در دست مجرمان و افرادی که به دنبال دور زدن اقدامات کنترل سرمایه هستند، تبدیل می‌کند.

بولیوی – بولیوی پیش‌تر پیاده‌سازی، خرید و تجاری‌سازی ارزهای دیجیتال را تحت قطعنامه هیئت مدیره 144 سال 2020، صادر شده توسط بانک مرکزی این کشور، ممنوع کرده بود. با این حال، از 28 ژوئن 2024، این ممنوعیت لغو شده و معاملات ارزهای دیجیتال از طریق کانال‌های الکترونیکی رگوله مجاز شده است.

چین – چین در سال 2021 پس از اعلام دولت مبنی بر غیرقانونی بودن تمام معاملات دارایی‌های دیجیتال در جمهوری خلق چین، تیتر خبرها شد. طبق اعلام بانک مرکزی این کشور، ارزهای مجازی تهدیدی جدی برای امنیت دارایی‌های مردم محسوب می‌شوند. برخی از شهروندان این ممنوعیت را نادیده می‌گیرند و به معامله ارزهای دیجیتال از طریق پلتفرم‌ها و صرافی‌های خارجی ادامه می‌دهند. در اوت 2024، مقامات چینی دیدگاه کشور درباره ارزهای دیجیتال را تشدید کردند و معامله دارایی‌های مجازی را نوعی پولشویی طبقه‌بندی کردند.

ویتنام – قوانین ویتنام ارزهای غیرمتمرکز را به عنوان پول رایج یا دارایی قانونی به رسمیت نمی‌شناسد. افرادی که آن‌ها را پیاده‌سازی، صادر یا عرضه می‌کنند، مشمول جریمه‌های نقدی و حبس می‌شوند. با این حال، معامله یا سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال غیرقانونی نیست. چنین فعالیت‌هایی رگوله شده نیستند و مقامات فعلاً آن‌ها را تحمل می‌کنند.

مصر – نهاد مشورتی مصر، دارالافتا، در سال 2018 معاملات مرتبط با ارزهای دیجیتال را غیرقانونی اعلام کرد و آن‌ها را به عنوان فعالیت‌های “حرام” یا ممنوع توصیف کرد. معامله، تبلیغ و صدور ارزهای دیجیتال تحت قانون شماره 194 و قانون بانک مرکزی و سیستم بانکی ممنوع است.

قطر – در سال 2018، مقامات قطری بانک‌های محلی و شرکت‌های مالی را از معامله با ارزهای دیجیتال بر حذر داشتند و متخلفان را تهدید به مجازات کردند. در سال 2021، اوضاع تشدید شد و مرکز مالی قطر از انجام فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال، از جمله معامله و تبادل ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات، منع شد.

چگونه ارز دیجیتال معامله کنیم

اصول اولیه معامله ارزهای دیجیتال مشابه سایر دارایی‌هاست. پیش از فکر کردن به کسب درآمد از آن، باید آموزش ببینید. هر چقدر بر اهمیت آموزش تأکید کنیم، باز هم کم است.اکثر افراد، تحت تأثیر فرصت‌های تغییردهنده زندگی که یک حرفه موفق معاملاتی به همراه دارد، با عجله وارد معاملات می‌شوند. معامله‌گران تازه‌کار نباید این واقعیت را نادیده بگیرند که بین ۷۰ تا ۸۵ درصد معامله‌گران، سرمایه خود را از دست می‌دهند. من قویاً معتقدم که آغاز هر استراتژی معاملاتی سودآور با آموزش شروع می‌شود. درک نوسانات، اخبار بازار و معیارهای تکنیکالی، پایه و اساس بسیاری از استراتژی‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال است.

نوسانات را بپذیرید

بازارهای ارزهای دیجیتال پرنوسان هستند و تغییرات شدید قیمت در آن‌ها امری غیرعادی نیست. توصیه می‌کنم معامله‌گران جدید یاد بگیرند چگونه با نوسانات کنار بیایند. آن را به عنوان یک عامل منفی نبینید، بلکه از آن به نفع خود استفاده کنید. در حالی که نوسانات می‌تواند برای اکثر افراد منجر به ضرر در معاملات شود، برای عده‌ای فرصت‌های معاملاتی استثنایی ایجاد می‌کند.

از اخبار استفاده کنید

در مورد اخبار، همیشه منبع را در نظر بگیرید. صرفاً به دلیل تعداد زیاد دنبال‌کنندگان، کورکورانه از کسی در شبکه‌های اجتماعی پیروی نکنید. کیفیت بر کمیت ارجحیت دارد و برخی از سودآورترین توصیه‌ها یا تحلیل‌های معاملاتی در دیدگاه‌های کمتر محبوب پنهان می‌مانند. ذهنی باز داشته باشید، تحولات را زیر نظر بگیرید و از اخبار برای ایجاد مزیت در بازارها بهره ببرید.

معیارها را مطالعه کنید

تحلیل تکنیکال می‌تواند سیگنال‌های معاملاتی ارزشمندی ارائه دهد، اما فقط در صورتی که به درستی به کار گرفته و درک شود. از زمانی که بخش ارزهای دیجیتال شروع به بلوغ کرد، حرکت قیمت به چندین معیار وابسته شد. هیچ ابزار یا اندیکاتور جادویی برای ارائه دقت مطلق وجود ندارد. توصیه می‌کنم از چندین ابزار برای تأیید روندها، تعیین سطوح ورود و خروج، تشخیص زمان مناسب برای حضور و خروج از بازار و کسب درک از نحوه رفتار هر دارایی استفاده کنید.

صرافی ارز دیجیتال

صرافی ارز دیجیتال کسب و کاری است که به مشتریان امکان خرید، فروش یا معامله ارزهای دیجیتال را می‌دهد. برخی از صرافی‌ها فقط معامله ارز دیجیتال به ارز دیجیتال را مجاز می‌دانند، در حالی که برخی دیگر معامله ارز دیجیتال به ارز فیات (پول رایج کشورها) و برعکس را نیز اجازه می‌دهند.

بزرگترین و محبوب‌ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان از نظر حجم معاملات روزانه، صرافی بایننس است. بایننس عمدتاً معامله ارز دیجیتال به ارز دیجیتال را تسهیل می‌کند. معامله‌گران در بایننس می‌توانند ارزهای دیجیتال مختلف را در برابر بیت‌کوین، اتریوم، بایننس کوین یا تتر معامله کنند.

صرافی محبوب دیگر کوین‌بیس است. کوین‌بیس با بایننس متفاوت است زیرا ورود و خروج ارزهای فیات را نیز می‌پذیرد. در حال حاضر، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال متعددی از جمله بیت‌کوی ، اتریوم، لایت‌کوین و بسیاری دیگر را معامله کنند. کوین‌بیس به طور مداوم در حال افزودن ارزهای دیجیتال جدید به پلتفرم خود است. ارزهای فیات پذیرفته شده در کوین‌بیس شامل دلار آمریکا، یورو و پوند بریتانیا هستند.

صرافی ارز دیجیتالی که با موارد ذکر شده متفاوت است، لوکال بیت‌کوینز است. این صرافی معاملات همتا به همتا برای بیت‌کوین را تسهیل می‌کند. کاربران می‌توانند بیت‌کوین خود را برای فروش در وب‌سایت همراه با نرخ تبادل و روش‌های پرداخت مورد نظر ارائه دهند، و خریداران می‌توانند با فروشندگان به صورت مستقیم معامله کنند.

کیف پول ارز دیجیتال

کیف پول ارز دیجیتال یک ابزار دیجیتالی است که برای ذخیره، ارسال و دریافت ارز دیجیتال استفاده می‌شود. برخلاف تصور رایج، ارز دیجیتال درون خود کیف پول ذخیره نمی‌شود، بلکه کیف پول‌ها صرفاً کلیدهای عمومی و خصوصی مرتبط با دارایی‌های ارز دیجیتال را نگهداری می‌کنند. ارزهای دیجیتال در واقع در بلاک‌چین ثبت می‌شوند و کیف پول‌ها اطلاعات لازم برای دسترسی و مدیریت این دارایی‌ها را فراهم می‌کنند.

انواع اصلی کیف پول ارز دیجیتال:

1. کیف پول سخت‌افزاری:
   • امن‌ترین نوع کیف پول است.
   • نمونه‌ها: Ledger Nano S، Trezor، KeepKey
   • همچنین به عنوان “ذخیره‌سازی سرد” شناخته می‌شود، زیرا داده‌ها به صورت آفلاین نگهداری می‌شوند.
   • برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت و نگهداری مقادیر زیاد ارز دیجیتال توصیه می‌شود.
2. کیف پول کاغذی:
   • روشی نسبتاً امن اما کم‌تر کاربردی است.
   • شامل چاپ کلید خصوصی و آدرس عمومی روی کاغذ است.
   • برای نگهداری طولانی مدت مناسب است، اما استفاده از آن کمی دشوارتر است.
3. کیف پول نرم‌افزاری:
   • به عنوان “کیف پول گرم” نیز شناخته می‌شود، زیرا به اینترنت متصل است.
   • نمونه‌ها: Jaxx، Exodus، Electrum
   • راحت‌ترین نوع برای استفاده روزمره است، اما امنیت کمتری نسبت به کیف پول‌های سخت‌افزاری دارد.
   • می‌تواند روی کامپیوتر رومیزی یا گوشی هوشمند نصب شود.
   • توصیه می‌شود فقط مقدار کمی ارز دیجیتال برای تراکنش‌های روزانه در این نوع کیف پول نگهداری شود.

کیف پول‌های ارز دیجیتال نقش مهمی در اکوسیستم ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند. آنها نه تنها برای ذخیره‌سازی کلیدها استفاده می‌شوند، بلکه می‌توانند تراکنش‌ها را رمزگذاری و رمزگشایی کنند و قراردادهای هوشمند را امضا کنند. انتخاب نوع مناسب کیف پول بستگی به نیازهای فردی، میزان امنیت مورد نیاز و فرکانس استفاده از ارزهای دیجیتال دارد.

معامله‌گری ارز دیجیتال: مزایا و معایب

بلوغ بازار ارزهای دیجیتال باعث افزایش جریان سرمایه به این حوزه شده است. بیت‌کوین به عنوان پیشتاز این بخش شناخته می‌شود. تا سپتامبر ۲۰۲۰، تعداد رمزارزهای شناخته شده به ۶۹۵۵ رسیده بود، اما این تعداد احتمالاً بیشتر است زیرا پروژه‌های جدید با سرعت زیادی وارد بازار می‌شوند. با توجه به وجود کلاهبرداری‌ها در این حوزه، توصیه می‌شود معامله‌گران برای معاملات ارزهای دیجیتال روی ۱۰۰ ارز برتر از نظر ارزش بازار تمرکز کنند. نوسان قیمت، ویژگی بارز بازار ارزهای دیجیتال است که هر معامله‌گر باید قبل از شروع فعالیت با آن آشنا شود. گاهی نوسانات قیمت بیش از 50% در عرض چند ساعت یا چند روز رخ می‌دهد. به عنوان مثال، بیت‌کوین مستعد تغییرات قیمتی بیش از ۲۰۰۰ دلار در هر موج است. این نوسانات شدید، علاوه بر ریسک، فرصت‌های معاملاتی هیجان‌انگیزی نیز ایجاد می‌کند. برخلاف روزهای اولیه و بی‌قاعده این بخش، امروزه ۱۰۰ ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار، از یک دارایی نوپا به سمت رعایت جنبه‌های قابل اتکای معاملاتی مانند سطوح حمایت و مقاومت، شکست‌های صعودی و نزولی تکامل یافته‌اند. همچنین، اندیکاتورهای تکنیکال برای تحلیل این ارزها، مشابه ارزهای فیات، قابل اعتمادتر شده‌اند. در نهایت، معامله با یکی از بهترین بروکرهای ارز دیجیتال می‌تواند فرصت‌های سودآوری را برای معامله‌گران افزایش دهد.

در حالی که تعداد صرافی‌های ارز دیجیتال همچنان در حال افزایش است، آنها بیشتر به سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال خدمات می‌دهند. این صرافی‌ها برای کسانی که ترجیح می‌دهند بخرند و نگه دارند یا «هودل» کنند، ایده‌آل هستند. اصطلاح «هودل» به دلیل غلط املایی یکی از علاقه‌مندان اولیه در رسانه‌های اجتماعی در میان افزایش نوسانات بازار رایج شد و در میان جامعه کریپتو محبوبیت پیدا کرد.

معامله‌گران ارز دیجیتال همچنان بهترین خدمات را از طریق قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD) در بروکرها دریافت می‌کنند، مشتقه‌ای که بدون مالکیت فیزیکی، قرار گرفتن کامل در معرض نوسانات قیمت را فراهم می‌کند. CFDها به پرکاربردترین دارایی برای معامله‌گران تبدیل شده‌اند و بروکرهای فارکس شروع به افزودن CFDهای ارز دیجیتال به لیست دارایی‌های خود کرده‌اند. معامله با یک بروکر معتبر می‌تواند خطراتی مانند کلاهبرداری، تقلب و ضررهای مرتبط با هک شدن صرافی‌های ارز دیجیتال را کاهش دهد.

بروکرها سبدهای متنوعی از محصولات و خدمات را ارائه می‌دهند که به نوع خاصی از مشتریان اصلی خدمات می‌دهند. بنابراین، معامله‌گران باید بروکر ارز دیجیتالی را پیدا کنند که نیازهای معاملاتی آنها را برآورده کند.

انتظار می‌رود بازار ارزهای دیجیتال همچنان به رشد خود ادامه دهد. گنجاندن این دسته از دارایی‌ها در یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع می‌تواند با بهره‌گیری از یکی از جذاب‌ترین ابزارهای معاملاتی این هزاره، پتانسیل سودآوری را افزایش دهد.

همانند هر دارایی دیگر، همواره نکات مثبت و منفی برای بررسی وجود دارد. طرفداران متعصب ارزهای دیجیتال دچار سوگیری تأییدی مثبت هستند که منجر به از دست رفتن فرصت‌های معاملاتی می‌شود، زیرا آنها تنها نیمی از تصویر کلی را می‌بینند. معامله‌گران باید پیش از تصمیم‌گیری برای افزودن ارزهای دیجیتال به سبد دارایی خود، جنبه‌های مثبت و منفی معامله را ارزیابی کنند. درک هر دو جنبه به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا استراتژی‌های متنوع معاملات ارز دیجیتال را به کار گیرند.

مزایای معامله ارز دیجیتال

1.  تحول در بازار – ارزهای دیجیتال قبلاً در بازارها تحول ایجاد کرده‌اند و با به‌کارگیری فناوری بلاکچین و افزایش کارایی در بخش‌های مختلف، به این روند ادامه خواهند داد. با وجود اینکه بیش از یک دهه از پیدایش آنها می‌گذرد، این صنعت همچنان در مراحل ابتدایی خود با فرصت‌های هیجان‌انگیز پیش رو قرار دارد. ارزهای دیجیتال همچنین می‌توانند به مبارزه با فقر و ظلم کمک کنند. آنها قادرند خدمات مالی را به صدها میلیون فرد بدون دسترسی یا با دسترسی محدود به خدمات بانکی ارائه دهند.
2. حریم خصوصی و امنیت – اگرچه اکثر ارزهای دیجیتال ادعای حفظ حریم خصوصی دارند، این ادعا کاملاً دقیق نیست. ارزهای دیجیتالی وجود دارند که به طور خاص برای افراد جویای حریم خصوصی طراحی شده‌اند، اما بسیاری از آنها به اندازه‌ای که در شبکه‌های اجتماعی به طور گمراه‌کننده ادعا می‌شود، خصوصی نیستند. همچنین تفاوت قابل توجهی بین حریم خصوصی و ناشناس ماندن وجود دارد. امنیت همچنان در صدر اولویت‌های ارزهای دیجیتال، یا به عبارت بهتر، فناوری بلاکچین که پشتوانه آنهاست، قرار دارد. یک بخش در حال رشد سریع، پروژه‌های جدیدی را برای پاسخگویی به کاربردهای خاص صنعتی ایجاد می‌کند و پتانسیل دستیابی به حریم خصوصی و امنیت را گسترش می‌دهد.
3. غیرمتمرکز بودن – اکثر دارایی‌های رمزنگاری شده کمتر از آنچه بسیاری تصور می‌کنند غیرمتمرکز هستند. شکل تمرکز متفاوت است که تفاوت قابل توجهی ایجاد می‌کند. هیچ نهاد دولتی، رگولاتوری یا صرافی متمرکزی با نظارت و اختیار کامل بر این بخش وجود ندارد. این امر درجه قابل توجهی از آزادی را برای یک سیستم مالی جهانی بهبودیافته فراهم می‌کند. مسائل مربوط به تمرکز با ظهور خوشه‌های استخراج بروز می‌کند، جایی که تعداد محدودی از مزارع استخراج می‌توانند مسیر یک پروژه را کنترل کنند، در عرضه رمزارز دخالت کنند و بر هزینه‌های تراکنش تأثیر بگذارند. حملات 51 درصدی نمونه‌ای از این مشکل است.
4. هزینه‌های تراکنش پایین – اگرچه به نوع دارایی بستگی دارد، اما اکثر ارزهای دیجیتال به دلیل نبود واسطه‌های مالی، هزینه‌های تراکنش پایینی دارند. معامله CFDهای ارز دیجیتال با اهرم مالی، به دلیل نرخ‌های سواپ شبانه، به کل هزینه‌های معاملاتی می‌افزاید.
5. پتانسیل سود بالا – با توجه به فرصت‌های فوق‌العاده پیش رو، پتانسیل سود همچنان بالا است. اگرچه تکرار موفقیت بیت‌کوین که از چند سنت به نزدیک ۲۰،۰۰۰ دلار رسید (و انتظار سودهای بیشتری می‌رود) ممکن است اتفاق نیفتد، ده‌ها پروژه با پتانسیل سود عالی بلندمدت وجود دارد.
6. نوسان – بسیاری نوسان را منفی می‌دانند، اما معامله‌گران ماهر از آن برای ایجاد فرصت‌های معاملاتی بیشتر بهره می‌برند. این امر می‌تواند سودآوری کلی را افزایش دهد. استراتژی‌های معاملاتی ارز دیجیتال برای کسب سود در بازارهای پرنوسان توسعه یافته‌اند.
7. تنوع‌بخشی – ارزهای دیجیتال به معامله‌گران امکان تنوع‌بخشی و مواجهه غیرمستقیم با صنایع و روندهای بازار را می‌دهند. برخی به عنوان محافظ در برابر تورم عمل می‌کنند، برخی دیگر به عنوان ذخیره ارزش، و در مجموع طیف گسترده‌ای از فرصت‌های سرمایه‌گذاری و معاملاتی کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت را فراهم می‌کنند.

معایب معامله‌گری ارزهای دیجیتال

۱. پذیرش محدود – اگرچه بخش ارزهای دیجیتال همچنان در حال گسترش است، اما میزان پذیرش کلی آن همچنان پایین و پیشرفت آن کند است. شبکه‌های اجتماعی این تصور را ایجاد می‌کنند که ارزهای دیجیتال از پذیرش گسترده‌ای برخوردارند، که گمراه‌کننده است، هرچند پیشرفت‌هایی وجود دارد. با افزایش تقاضا، شرکت‌های بیشتری از استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان گزینه پرداخت پشتیبانی خواهند کرد.

2. فعالیت‌های غیرقانونی – با افزایش حریم خصوصی نسبی ارزهای دیجیتال، بخش کوچکی از آن درگیر فعالیت‌های مجرمانه می‌شود. فرار مالیاتی نیز مسئله دیگری است که باید در نظر گرفت، و تمام معامله‌گران باید از قوانین و مقررات مربوطه پیروی کنند تا از مشکلات غیرضروری آینده اجتناب کنند.
3. نوسان – اگرچه به عنوان یک نکته مثبت ذکر شد، اما می‌تواند منفی نیز باشد. اکثر معامله‌گران خرد نمی‌توانند بازارهای پرنوسان را تحمل کنند، که معمولاً باعث فعال شدن حد ضرر آنها و حذف شدن از معاملات سودآور می‌شود. معامله‌گران ارز دیجیتال باید نوسان را بپذیرند، آن را درک کنند و از آن به نفع خود استفاده کنند.
4. اطلاعات نادرست – حجم زیاد اطلاعات نادرست می‌تواند چالشی برای معامله‌گران در تشخیص اطلاعات مفید و دقیق از اطلاعات ساختگی و گمراه‌کننده ایجاد کند. اکثر معامله‌گران بدون درک چرایی یا ماهیت آنچه خریداری می‌کنند، وارد یک پروژه می‌شوند. ذهنیت گله‌ای و ترس از دست دادن فرصت، باعث ایجاد و ترکیدن حباب‌هایی شده که منجر به زیان‌های سنگین برای بیش از 95 درصد معامله‌گران شده است.
5. کلاهبرداری – محبوبیت و پتانسیل سودآوری ارزهای دیجیتال، کلاهبرداران و متقلبان زیادی را جذب می‌کند. کمپین‌های بازاریابی فریبنده‌ای وجود دارد که هدفشان جذب سرمایه از معامله‌گران خرد تازه‌واردی است که به دنبال پروژه‌های ارز دیجیتال با رشد سریع و چشمگیر هستند.
6. از دست دادن کامل دارایی – هیچ راهی برای بازیابی دارایی‌های از دست رفته وجود ندارد. به عنوان مثال، اگر ارزهای دیجیتال خود را در یک کیف پول سرد ذخیره کنید و آن را گم کنید، دارایی‌ها برای همیشه از دست می‌روند. همچنین اگر کلیدهای بازیابی یک کیف پول گرم را گم کنید، دیگر نمی‌توانید به آن دسترسی داشته باشید.
7. پیچیدگی فناوری – معامله‌گران باید فقط در حوزه‌ای که درک می‌کنند معامله کنند، اما بسیاری از آنها این الزام را در مورد ارزهای دیجیتال و فناوری بلاکچین که پشتوانه آنهاست، نادیده می‌گیرند. علی‌رغم پیچیدگی این فناوری، اکثر معامله‌گران بدون درک کافی وارد این بازار می‌شوند. این کمبود دانش می‌تواند باعث زیان‌هایی شود که با آگاهی و درک بهتر از فناوری، قابل اجتناب است.

اجتناب از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال

 از زمانی که معاملات ارزهای دیجیتال محبوبیت یافت، به‌ویژه در میان معامله‌گران خرد جدید، این بخش توجه بسیاری از کلاهبرداران را به خود جلب کرد. کلاهبرداری‌های بی‌شماری در بخش عرضه اولیه سکه (ICO) رخ داده است، اما روند فعلی به سمت برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) حرکت کرده و معامله‌گران باید با احتیاط پیش بروند. معامله‌گران باید با نهایت احتیاط به هر پیشنهادی برای سرمایه‌گذاری در پروژه‌ای که بیش از حد امیدوارکننده به نظر می‌رسد، نزدیک شوند.