شاید کلمه فارکس را شنیده باشید. برای اینکه به صورت ساده بیان کنیم، فارکس یک بازار جهانی است که به افراد اجازه می‌دهد دو ارز یا واحد پولی را در برابر هم معامله کنند. اگر فکر می‌کنید که ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر بالاتر خواهد رفت و آن ارز را خریداری کنید، در صورتی که درست پیش‌بینی کرده باشید، شما می‌توانید کسب سود کنید، مانند همین خرید و فروش دلار در بازار تهران! اگر تا به حال به خارج از کشور سفر کرده باشید، معمولاً باید یک صرافی در فرودگاه پیدا کرده و پولی را که در کیف خود دارید، به ارز کشور مقصد تبدیل کنید. در صرافی‌ها آنچه بر روی تابلو اصلی می‌بینید، نرخ تبدیل است. نرخ تبدیل، نسبت قیمت دو واحد پولی بین دو کشور مختلف است. زمانی که پول موجود خود را به یکی از ارزهای روی تابلو تبدیل می‌کنید، اساساً در بازار فارکس شرکت کرده‌اید، چراکه یک ارز را با ارز دیگر مبادله کرده‌اید.
بازار مبادله ارز که معمولاً به عنوان “فارکس-Forex” یا “FX” شناخته می‌شود، مخفف کلمه Foreign Exchange است و بزرگترین بازار مالی در جهان به شمار می‌رود. بازار فارکس یک بازار جهانی و بدون مرکز خاصی است؛ به این معنی که هیچ مرکز فیزیکی در دنیا ندارد. نرخ تبدیل ارز در هر ثانیه تغییر می‌کند، بنابراین این بازار دائماً در حال نوسان است. فقط درصد ناچیزی از تبادلات ارزی در اقتصاد واقعی از جمله تجارت بین‌المللی و صنعت گردشگری (مثال فوق در فرودگاه) اتفاق می‌افتد. در عوض، بیشتر تبادلات ارزی که در بازارهای جهانی ارز انجام می‌شود با مقاصد سفته‌بازی و نوسانگیری رخ می‌دهد، به این صورت که معاملهگران ارز اقدام به خرید ارز می‌کنند، به این امید که در آینده بتوانند آنها را با قیمت بالاتری بفروشند. البته ما بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ دنیا را نیز که در این بازار حضور دارند، در قالب کلمه معامله‌گر خلاصه کردیم. در مقایسه با حجم کم 22.4 میلیارد دلاری روزانه بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE)، حجم 6.6 تریلیون دلاری بازار ارز در روز، مقدار حجم عظیمی به نظر می‌رسد. دقت کنید، تریلیون! (حجم معاملات روزانه در بورس تهران حدودا نیم میلیارد دلار است!)
سوالی که در اینجا مطرح می‌شود این است که اگر شما بخواهید در این بازار حضور پیدا کنید، برای هر معامله و هر خرید و فروش باید به صرافی رفته و وقت خود را پشت باجه هدر دهید!؟ جواب این سوال منفی است. امروزه ساز و کارهای فوق‌العاده مدرنی فراهم شده است که معاملهگران را به هر بازاری در سراسر دنیا وصل می‌کنند. کارگزاری‌های بورس، معاملهگران را به تالار شیشه‌ای متصل کرده و سهولت در خرید و فروش سهام را برای آنها فراهم می‌کنند، صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده (cryptocurrency) را برای ما امکان‌پذیر کرده‌اند و وظیفه متصل کردن معاملهگران به بازار بزرگ فارکس نیز توسط نهادی به نام بروکر (Broker) یا همان کارگزار انجام می‌شود.
بروکر فارکس چیست؟
بروکر فارکس (Forex Broker)، یک شرکت خدمات مالی است که به عنوان یک واسطه میان معاملهگران بازار فارکس و بانک‌های بزرگ شناخته می‌شود. بروکر، شما را به همان تابلو صرافی و نرخ‌های آن متصل می‌کند. یک بروکر فارکس، نرخ‌ها را از بانک‌ها دریافت می‌کند و بهترین نرخ موجود را به شما ارائه می‌دهد. بروکر بازار فارکس را می‌توان یک کارگزار معاملات ارزی نیز نامید. یک بروکر به شما اجازه می‌دهد تا به بازار دسترسی داشته باشید و بتوانید در جهت تحلیل‌های خود، به انجام معامله خرید یا فروش بپردازید.
شاید اغراق‌آمیز باشد، اما انتخاب بهترین بروکر فارکس می‌تواند تمام نگرانی‌های مرتبط با امور معاملاتی شما را از بین ببرد و باعث شود که فقط به فکر تحلیل‌ها و معاملات خود باشید. البته همین بروکر نیز می‌تواند بدترین دشمن شما در معاملات باشد. بنابراین انتخاب یک بروکر مناسب، اولین قدم برای ورود به دنیای معامله‌گری است.
هر کارگزاری ویژگی‌های منحصر به فرد خود را دارد. برخی از بروکرها ممکن است بر روی کارمزد پایین تمرکز داشته باشند، در حالی که برخی دیگر ممکن است ابزارهای مفید و منابع پیشرفته‌تری ارائه کنند. اینکه بدانید سبک معاملاتی شما چیست و چه خصوصیاتی دارد، در انتخاب بروکر بسیار مهم است. به عنوان مثال اگر یک اسکالپر هستید، کارمزد بسیار پایین اهمیت زیادی برای شما خواهد داشت. جدای از ویژگی‌هایی که بروکرها ارائه می‌دهند، کارگزاری‌ها دارای مقررات متفاوتی نیز هستند که بسته به کشورهای مختلف، این قوانین کاملا متفاوت خواهد بود.
در حال حاضر بروکرها دوره‌های آموزشی بسیار خوبی به مشتریان خود پیشنهاد می‌کنند و علاوه بر آن، اطلاعات بسیار زیادی نیز در سطح اینترنت وجود دارد که به شما برای شروع معاملات کمک می‌کند. اما متاسفانه این اطلاعات به قدری زیاد و گاهی آمیخته با مقاصد سودجویانه است که مطالعه تمام آنها بسیار مشکل و حتی شاید غیرممکن باشد. ما در این مقاله قصد داریم تمام مسائل مربوط پیرامون “انتخاب یک بروکر خوب” را برای شما شرح دهیم و به شما در انتخاب آگاهانه یک بروکر فارکس کمک کنیم تا مسیر موفقیت خود به سمت کسب درآمد را پیدا کنید.
نحوه کار بروکر فارکس
بازار تبادل ارز، یک بازار جهانی است که 24 ساعت شبانه‌روز باز است.
مشتریان بروکرهای فارکس، معاملهگران خرد ارز هستند که از پلتفرم بروکر برای پیش‌بینی جهت حرکت ارز استفاده می‌کنند. البته بروکرها مشتریانی مثل شرکت‌های خدماتی بزرگ مالی نیز دارند که از طرف بانک‌های سرمایه‌گذاری و دیگر مشتریان‌شان، به معامله‌گری می‌پردازند.
هر شرکت بروکر فارکس تنها می‌تواند بخش کوچکی از کل معاملات بازار تبادل ارز را مدیریت کند.
انواع بروکرهای فارکس
انواع بروکرهای فارکس به دو دسته تقسیم می‌شوند:
1- بروکرهای دارای میز معاملاتی (DD)
این نوع بروکرها از طریق میز معاملاتی سفارشات خود را انجام می‌دهند. منبع درآمد این بروکرها از طریق اسپرد و تامین نقدینگی برای مشتریان خود است. به این بروکرها مارکت میکر گفته می‌شود.
2- بروکرهای بدون میز معاملاتی (NDD)
در این بروکر هیچ میز معاملاتی وجود ندارد، در این نوع بروکرها معاملهگران امکان دسترسی مستقیم به بازار بین‌بانکی را دارند. یعنی اینکه بروکرها نمی‌توانند در طرف مقابل مشتریان خود وارد معامله شوند. این بروکرها به دو نوع بروکر STP و بروکر ECN دسته بندی می‌شوند.
نقش بروکر فارکس چیست؟
بازار تبادل ارز یا بازار فارکس، یک بازار جهانی با حجم نقدینگی فوق‌العاده است که از روز دوشنبه تا جمعه به صورت بیست و چهار ساعته در حال نوسان است. مشتریان بروکرهای فارکس عموما معاملهگران خرد ارز هستند که از پلتفرم‌های بروکر برای معاملات خود استفاده می‌کنند. البته کارگزاری‌ها مشتریانی مثل شرکت‌های خدماتی بزرگ مالی نیز دارند که از طرف بانک‌های سرمایه‌گذاری و دیگر مشتریان به معامله‌گری می‌پردازند. بیشترین تراکنش‌های انجام شده در بازار فارکس بین ارزهای 10 کشوری است که به گروه 10 یا G10 معروف هستند و از بین این ده کشور، عموما 8 ارز اصلی یا عمده را بروکرها ارائه می‌دهند. این گروه شامل کشورها و ارزهای زیر می‌شود که هر کدام دارای یک عبارت سه حرفی به عنوان نماد اختصاری هستند:
- ایالات متحده آمریکا – دلار آمریکا – USD
- اتحادیه اروپا – یورو – EUR
- انگلستان – پوند انگلیس (پوند استرلینگ) – GBP
- ژاپن – ین ژاپن – JPY
- استرالیا – دلار استرالیا (اوزی) – AUD
- نیوزیلند – دلار نیوزیلند (کیوی) -NZD
- کانادا – دلار کانادا (لونی) – CAD
- سوئیس – فرانک سوئیس – CHF
بیشتر بروکرها به مشتریان خود اجازه می‌دهند که ارزهای دیگری را نیز در سبد معاملاتی خود داشته باشند. کسب درآمد و معامله‌کردن در بازار فارکس بدین صورت است که معامله‌گر، از بالا یا پایین رفتن نسبت دو ارز مختلف در قالب یک جفت ارز می‌تواند کسب درآمد کند. برای مثال، معامله‌گری که می‌خواهد یورو را با دلار مبادله کند، جفت ارز یورو به دلار EURUSD را میخرد. این بدین معنی است که با استفاده از دلار آمریکا، یورو را خریداری می‌کند. برای بستن این معامله، معامله‌گر جفت ارز را می‌فروشد، یعنی یورو را می‌فروشد و در ازای آن دلار میخرد. اگر زمانی که معامله‌گر، معامله‌اش را می‌بندد نرخ تبادل بالاتر رفته باشد، معامله‌گر از این معامله سود می‌کند و اگر پایین رفته باشد، معامله‌گر دچار زیان می‌شود. شخصی که در بازار تهران دلار خریداری می‌کند، عملا در حال معامله جفت ارز USDIRR (دلار آمریکا در برابر ریال ایران) است. یعنی ریال در جیب خود را می‌دهد و آن را به دلار تبدیل می‌کند، در این صورت اگر این جفت ارز به سمت بالا حرکت کند، سود کسب کرده و در صورت افت این جفت ارز، متضرر می‌شود.
افتتاح حساب در بروکرهای فارکس در طی سال‌های اخیر آسان‌تر شده است. اکنون تمام مراحل ثبت‌نام، تنها طی چند روز یا حتی چند ساعت به طول می‌انجامد. در ادامه مقاله و قبل از افتتاح حساب، ما سعی داریم تا تمام اطلاعات مربوط به بروکرها را با شما در میان بگذاریم و به وسیله نظرسنجی‌های معتبر در بین معاملهگران ایرانی، شما را به انتخابی درست هدایت کنیم.
بازکردن حساب معاملاتی فارکس
امروزه بازکردن حساب معاملاتی فارکس کار بسیار ساده‌ای است و می‌توان آن را به صورت آنلاین انجام داد. در بروکرها از بین انواع حساب معاملاتی که وجود دارد می‌توانید یک حساب معاملاتی افتتاح کنید. قبل از اینکه معامله‌گری را آغاز کنید، بروکر از شما می‌خواهد که پولی به حساب‌تان به عنوان وثیقه واریز کنید.
بروکرها برای مشتریان‌شان امکانی به اسم اهرم (لوریج) را فراهم می‌کنند تا مشتریان بتوانند با مقدار پول بیشتری نسبت به پولی که به حساب‌شان واریز کرده‌اند به معامله بپردازند. بسته به کشوری که معامله‌گر در آن زندگی می‌کند، اهرم می‌تواند 30 تا 400 برابر موجودی حساب معامله‌گر باشد.
استفاده از اهرم بالا، معامله‌کردن در فارکس را به‌شدت ریسکی می‌کند و بسیاری از معاملهگران زمانی که اهرم زیاد استفاده می‌کنند، پول‌هایشان را از دست می‌دهند.
با ابزار مقایسه بروکرها، می‌توانید بروکرها را با هم مقایسه کنید و بعد از انتخاب بروکر مناسب اقدام به افتتاح حساب در آن بروکر کنید.
انواع خدمات بروکرها
بروکرها از نظر نوع خدمات و کیفیتی که ارائه می‌کنند به دو دسته تقسیم می‌شوند:
- بروکرهای خدمات کامل
- بروکرهای تخفیفی
در ادامه به بررسی هر یک از این نوع بروکرها و تفاوت خدماتی که ارائه می‌کنند، می‌پردازیم.
بروکرهای خدمات کامل (Full service brokers)
این نوع از بروکرها، خدمات مختلفی از جمله تحلیل بازار، مشاوره سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی مالی، مدیریت دارایی و سرویس‌های بانک‌داری را نیز به مشتریان خود ارائه می‌کنند؛ در نتیجه، سرمایه‌گذاران در این نوع کارگزاری‌ها برای معاملات خود کمیسیون بیشتری می‌پردازند. این بروکرها، نسبت به تنوع و گستردگی خدماتی که ارائه می‌دهند، معمولا کمیسیون بالاتری دریافت می‌کنند. به طور کلی، بروکرهای خدمات کامل مناسب سرمایه‌گذاران بلندمدت با سرمایه‌های کلان است.
بروکرهای تخفیفی (Discount brokers)
در گذشته، فقط افراد ثروتمند توانایی همکاری با یک بروکر یا ورود به بازار سهام را داشتند. در نتیجه پیشرفت تکنولوژی و افزایش بروکرهای اینترنتی، بروکرهای تخفیفی شکل گرفتند که مشتریان را قادر می‌سازند تا با پرداخت هزینه کمتر، اما بدون دریافت مشاوره شخصی، اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. بروکرهای تخفیفی، می‌توانند انواع معاملات را از طرف مشتریان خود با کارمزدهای مختلفی انجام دهند. کارمزدهای کم آنها، به حجم معاملات مشتریان بستگی دارد. این نوع از بروکرها معمولاً به جای کارمزد، از اسپرد معاملاتی برای کسب درآمد استفاده می‌کنند. به طور کلی بروکرهای تخفیفی، مناسب معاملهگران کوتاه‌مدت است که با سرمایه کم در حال فعالیت هستند.
چگونه بروکرهای فارکس کسب درآمد می‌کنند؟
قبل از این که معامله‌گری را آغاز کنید، بروکر از شما می‌خواهد که پولی به حساب خود به عنوان وثیقه واریز کنید. این پول هم به عنوان وثیقه و هم به عنوان سرمایه اولیه کار شما محسوب می‌شود. بروکرها به مشتریان خود سرویسی به اسم اهرم یا لوریج (Leverage) را پیشنهاد می‌کنند تا مشتریان بتوانند با مقدار پول بیشتری نسبت به پولی که به حساب‌شان واریز کرده‌اند، به معامله بپردازند. بسته به کشوری که معامله‌گر در آن زندگی می‌کند، اهرم می‌تواند 30 تا 400 برابر موجودی حساب معامله‌گر باشد. استفاده از اهرم بالا، معامله کردن در فارکس را به‌شدت ریسکی می‌کند و بسیاری از معاملهگران زمانی که با اهرم زیاد معامله می‌کنند، سرمایه خود را از دست می‌دهند.
صنعت کارگزاری به طور سنتی بیشترین درآمد خود را از طریق دریافت کارمزد و کمیسیون به دست می‌آورد، اما اکنون وارد عصر جدیدی شده‌ایم و بسیاری از بروکرها برای حفظ رقابت، کارمزدهای خود را کاهش داده و یا حذف کرده‌اند. بروکرهای فارکس به دو روش کسب درآمد می‌کنند. روش اول از طریق اسپرد بین قیمت پیشنهاد خرید (Ask) و درخواست فروش (Bid) یک جفت ارز است. اسپرد (Spread) به اختلاف بین قیمت خرید و فروش جفت ارز گفته می‌شود. برای مثال فرض کنید قیمت پیشنهادی خرید جفت ارز یورو به دلار آمریکا، 1.20010 و قیمت درخواست فروش آن 1.20022 باشد. اسپرد بین این دو قیمت 0.00012 خواهد بود که به عنوان 1.2 پیپ (Pip) شناخته می‌شود. این نکته معادل زمانی است که شما برای خرید یک سکه به طلا فروشی مراجعه می‌کنید و در حین معامله، مشاهده می‌کنید که قیمت بین خرید و فروش دارای اختلاف است. زمانی که یک معامله‌گر خرد معامله‌ای را در قیمت درخواست فروش باز می‌کند و سپس در قیمت پیشنهاد خرید معامله را می‌بندد، بروکر فارکس اسپرد بین این دو قیمت را برای خود برداشته و از این راه کسب درآمد خوبی می‌کند، آن هم به علت تعداد معاملات بالای معاملهگران!
برخی از بروکرها ادعا می‌کنند معاملات را بدون اخذ کمیسیون انجام می‌دهند. این بروکرها معمولا کمیسیون خود را با افزایش اسپرد دریافت می‌کنند. اسپرد نیز می‌تواند ثابت یا متغیر باشد. اسپرد با توجه به نحوه حرکت بازار تغییر می‌کند. یک رویداد مهم در بازار، مانند تغییر در نرخ بهره می‌تواند باعث تغییر اسپرد شود. این تغییر می‌تواند برای معاملهگران خوب یا بد باشد. اگر بازار بی‌ثبات شود، در نهایت خیلی بیشتر از آنچه که انتظار داشتید، هزینه برای معاملات خود پرداخت می‌کنید. نکته دیگر این که بروکر ممکن است برای خرید یک ارز و فروش همان ارز دو اسپرد متفاوت را درخواست کند، بنابراین باید به قیمت توجه کنید. به طور کلی، بروکرهایی که سرمایه خوبی دارند و با معاملهگران بزرگ ارز همکاری می‌کنند، قیمت‌های رقابتی‌تری ارائه می‌دهند.
در روش دوم، بعضی از بروکرها هزینه اضافی از شما دریافت می‌کنند. برخی از کارگزاری‌ها به ازای هر تراکنش یا معامله، مبلغی را به عنوان کمیسیون از مشتری طلب می‌کنند. راه‌های درآمدزایی مختلفی نیز برای بروکرها وجود دارد که بسته به خدمات خاصی که به مشتریان خود ارائه می‌دهند، در قبال آن وجهی را دریافت می‌کنند که در ادامه از این راه‌های متعارف و نامتعارف برای شما بیشتر خواهیم گفت. رقابت بین بروکرهای فارکس بسیار شدید است و بیشتر شرکت‌ها به این نتیجه رسیده‌اند که برای این که بتوانند معاملهگران خرد را جذب کنند، باید تا می‌توانند هزینه‌ها را کم و یا حذف کنند.
هنوز تمام بروکرها به مرحله کارمزد صفر نرسیده‌اند، بنابراین باید از کارمزدها و کمیسیون‌های هر بروکر آگاه باشید. البته همانطور که گفته شد، هر بروکر ویژگی‌های خاصی دارد، ممکن است یک بروکر کارمزد پایینی داشته باشد، اما بروکر دیگر علی‌رغم اینکه کارمزد نسبتا بالاتری دارد، سرعت اعمال معاملات در آن بیشتر است. برای درک بسیاری از این ویژگی‌ها می‌توان از حساب دمو (Demo) در بروکرها استفاده کرد. حساب دمو کاملا مشابه با شرایط واقعی در حساب معاملاتی شبیه‌سازی شده است و شما علاوه بر اینکه می‌توانید بروکر خود را در این حساب‌ها مورد ارزیابی قرار دهید، از ارزیابی سیستم معاملاتی خود نیز مطمئن می‌شوید.
رگولاتوری بروکرهای فارکس
بازار فارکسی که امروز می‌شناسیم، یک صنعت نسبتا جدید با مقررات متفاوت است که این مقررات می‌تواند با توجه به محل استقرار بروکر در هر کشوری تفاوت‌هایی داشته باشد. برخی از کشورها مقررات سختگیرانه‌تری برای بروکرها در نظر می‌گیرند. کارگزارهای تحت نظارت در ایالات متحده یا بریتانیا نسبت به سایر کشورها مقررات سختگیرانه‌تری دارند. بازار فارکس یک بازار غیرقابل تنظیم است و هیچ نهاد نظارتی بین‌المللی واقعی وجود ندارد که معاملات ارز در سراسر جهان را نظارت کند.
بروکرهای فارکس معمولا در بازار خارج از بورس (over-the-counter) که به آن OTC نیز می‌گویند، فعالیت می‌کنند. بازار OTC تحت بسیاری از قوانین مشابه برای مبادلات مالی نیست و بروکر فارکس نیز نیازی به رعایت بسیاری از قوانین حاکم بر معاملات اوراق بهادار ندارد. همچنین هیچ مکانیزم متمرکز برای تسویه حساب در این بازار وجود ندارد، به این معنی که باید مراقب باشید که بروکر شما کوتاهی نکند. پس قبل از هر اقدامی باید مطمئن شوید که بروکر شما به اندازه کافی بزرگ (از نظر نقدینگی) و قابل اعتماد است.
بروکرهای رگوله در تجربه معاملاتی شما تاثیر زیادی خواهند داشت، به همین دلیل زمانی که قصد دارید یک بروکر فارکس یا پلتفرم معاملاتی را بررسی کنید، باید سعی کنید از بین قابل اعتماد‌ترین و بهترین بروکرها این کار را شروع کنید. البته چون بروکرهای زیادی وجود دارند و برای تحقیق و انتخاب‌کردن بین آنها باید جنبه‌های زیادی را در نظر بگیرید، انتخاب بروکر می‌تواند کار سخت و زمان‌بری باشد. امنیت سپرده شما باید همیشه در اولویت باشد، به همین دلیل به شما توصیه می‌کنیم که تنها در بروکرهای رگوله شده حساب معاملاتی باز کنید.
اگر بخواهیم بطور ساده بیان کنیم، بروکر رگوله شده به این معنی است که شما با امنیت مناسب، اقدام به معامله در بازار فارکس می‌کنید. پس شرط اول برای یک بروکر خوب، رگوله‌بودن آن است. در مرحله بعد، باید شرایط اساسی را مورد بررسی قرار دهید و پیشنهادی را که برای شما و استراتژی‌تان مناسب است، انتخاب کنید.
خدمات پشتیبانی بروکرها
معامله‌گری آنلاین می‌تواند یک سفر سخت برای کشف اتفاقات ناشناخته باشد، اما همه می‌دانیم که گاهی اوقات سفر به تنهایی دشوار و خسته‌کننده است. با این حال، لزومی ندارد این سفر را به تنهایی انجام دهید، چراکه تقریبا اکثر بروکرها به صورت آنلاین با شما ارتباط برقرار می‌کنند و می‌توانند شما را در این مسیر راهنمایی کنند. بسیاری از بروکرها راهنمایی‌ها و پشتیبانی‌های بی‌نظیری هم برای معاملهگران مبتدی و هم برای معاملهگران باتجربه ارائه می‌کنند. اگر بروکر شما امکان تماس تلفنی را آسان کرده است یا یک سیستم چت آنلاین ارائه می‌کند و در اسرع وقت به خواسته‌های شما پاسخ می‌دهد، یک بروکر ممتاز است.
با توجه به رشد فراگیر این صنعت و رقابت شدید بین بروکرها، این شما نیستید که به دنبال بروکرها هستید، بلکه این بروکرها بوده که به دنبال شما و سرمایه‌گذاری شما هستند! در این رقابت شدید، بروکری که خدمات خوبی ارائه نکند، محکوم به مرگ است. بروکرها برای رفاه حال مشتریان، بهبود خدمات و جذب سرمایه‌گذاران جدید، خدمات متنوعی را به صورت “رایگان” ارائه می‌دهند که به آنها اشاره می‌کنیم.
- ارائه خدمات مشاوره برای شروع به کار افراد مبتدی. (به صورت دانلود فایل‌های آفلاین و یا خدمات آنلاین)
- راهنمای ثبت‌نام و شروع به کار در بروکر.
- پشتیبان 24 ساعته به زبان محلی. (از طریق تلفن، ایمیل، پیام در سایت و سایر شبکه‌های اجتماعی)
- خبررسانی به موقع در مورد تغییرات در خدمات بروکر.
- ارائه خدمات معامله‌گری و ابزارهای تحلیلی. (ارائه مباحث تحلیلی، تحلیل روز بازار، پیشنهادهای معاملاتی و…)
- برگزاری کلاس‌های مختلف مربوط به بازار فارکس.
لازم به ذکر است که هر بروکری به فراخور کیفیت خدمات خود، می‌تواند همه و یا بخشی از موارد بالا را داشته باشد. برای معاملهگران لازم است که برای سهولت کار خود، موارد بالا را از بروکر خود درخواست نمایند و در صورت نیاز، از بروکری که خدمات بهتری پیشنهاد می‌کند، استفاده نمایند.
بروکرهای کلاهبردار!
با توجه به نکاتی که گفته شد، باز هم ما به عنوان معامله‌گر مجبور هستیم که به بروکرهای فارکس اعتماد کنیم. بدون آنها ما هیچ راهی برای ثبت سفارش خود و کسب درآمد نخواهیم داشت. مشکل در این جا است که تعداد بروکرهای خوب، خیلی زیاد نیست! بنابراین هنگام انتخاب بروکر باید دقت کرد تا بروکر مناسب را پیدا کنیم. اگر یک دوست خوب دارید که او نیز در بازار فارکس فعالیت می‌کند، شاید بتواند به شما بروکر مناسب را پیشنهاد کند. اما در این میان یک چالش وجود دارد و آن این است که برخی بروکرها تنها در بعضی کشورها خدمات مناسب دارند. کسانی که در ایالات متحده زندگی می‌کنند، به دلیل قوانین بسیار محدود‌کننده‌ای که در مورد فعالیت بروکرها وجود دارد، خیال آسوده‌تری برای انتخاب یک بروکر مناسب دارند.
اما چه چیزی یک بروکر را تبدیل به یک بروکر بد می‌کند؟ بازار فارکس، یک بازار غیرمتمرکز است که در آن هیچ استانداردی وجود ندارد و هیچ حکومتی بر آن نظارت نمی‌کند. معاملهگران معاملات مختلفی را اجرا می‌کنند و این معاملات را به بروکر خود می‌سپارند. در حالی که در اکثر مواقع حتی نمی‌دانند در پشت صحنه چه اتفاقاتی رخ می‌دهد. آنها با تمام وجود به بروکر خود اعتماد دارند. تمام بروکرهای فارکس کلاهبردار نیستند! این نگرش که تمام بروکرهای فارکس کلاهبردار هستند، اصلا منصفانه و درست نیست. البته موضوعی که باید مد‌نظر داشته باشید این است که اکثر بروکرهای فارکس معاملات مشتریان خود را در بازار واقعی انجام نمی‌دهند و همچنین به‌جای کمیسیون، از آنها اسپرد (Spread تفاوت قیمت خرید و فروش) دریافت می‌کنند. این بدین معنی است که بیشتر بروکرهای فارکس با مشتریان‌شان تضاد منافع مستقیمی دارند، به این صورت که هر چقدر مشتریان‌شان بیشتر ضرر کنند، بروکرها بیشتر درآمد خواهند داشت. در حقیقت، مدل تجارت آنها بر اساس شکست مشتریان خود در معاملات‌شان بنا شده است. حقیقت تلخ این است که اکثر معاملهگران خرد در بازار فارکس ضرر می‌کنند، اما علت ضرر آنها بیشتر روش‌های معامله‌گری ضعیف خودشان است که این موضوع می‌تواند دلیل خوبی برای بروکرها باشد تا نیاز نداشته باشند با استفاده از روش‌های نادرست، به‌دنبال کسب سود باشند.
البته برخی از بروکرها به دنبال کسب سود بیشتری نیز هستند، به همین دلیل از ترفند‌هایی استفاده می‌کنند تا بتوانند پول بیشتری از مشتریان به دست آورند. بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری در یک بروکر خاص، در مورد شهرت بروکر در وب‌سایت‌های معروف فارکس تحقیق کنید و همچنین نام آنها را در آژانس‌های نظارتی مانند SEC جستجو کنید. تنها راه برای محافظت از سرمایه شما این است که ذهنی باز داشته باشید و تصمیمات هوشمندانه‌ای بگیرید. ممکن است هر از گاهی به یک بروکر بد برخورد کنید، در این صورت سریعا سعی کنید پول خود را برداشت کنید. همچنین می‌توانید با مراجعه به سایت‌هایی مانند FPA تحقیقات خود را گسترش دهید.
در خاتمه
بروکرهای فارکس خدمات زیادی برای ارائه به شما دارند. انتخاب صحیح بروکر به شما کمک می‌کند که رشد کنید، یاد بگیرید و از اتخاذ تصمیم‌های مخاطره‌آمیز اجتناب کنید، با این حال همانطور که بروکر می‌تواند بهترین همراه شما باشد، می‌تواند بزرگترین دشمن شما نیز به شمار آید. بنابراین قبل از شروع انجام معاملات بهتر است بروکر خود را با دقت انتخاب کنید.
سوالات متداول
بروکر فارکس چیست؟
بروکر فارکس، یک شرکت خدمات مالی است که به معاملهگران اجازه دسترسی به پلتفرمی می‌دهد که بتوانند خرید و فروش ارزها را در آن انجام دهند. فارکس مخفف کلمه (تبادل ارز foreign exchange) است. تراکنش‌ها در بازار فارکس همیشه بین یک جفت ارز متشکل از دو ارز متفاوت انجام می‌شود. یک بروکر فارکس ممکن است به عنوان بروکر معامله‌گری ارز نیز شناخته شود.
نقش بروکر فارکس چیست؟
بیشترین تراکنش‌های انجام‌شده در بازار تبادل ارز بین جفت ارزهای 10 کشوری است که گروه 10 (G10) را تشکیل می‌دهند. این گروه شامل این کشورها و ارزها می‌شود: ایالات متحده آمریکا (دلار آمریکا USD)، یورو (EUR)، پوند انگلیس (GBP)، ین ژاپن (JPY)، دلار استرالیا (AUD)، دلار نیوزیلند (NZD)، دلار کانادا (CAD) و فرانک سوئیس (CHF).
بیشتر بروکرها به مشتریان‌شان اجازه می‌دهند که ارزهای دیگری را نیز معامله کنند. این ارزها می‌توانند شامل ارزهای کشورهای بازارهای نوظهور باشند.
استفاده‌کردن از یک بروکر فارکس بدین صورت است، معامله‌گر معامله را با خریدن یک جفت ارز باز می‌کند و با فروش همان جفت ارز می‌بندد. برای مثال، معامله‌گری که می‌خواهد یورو را با دلار مبادله کند، جفت ارز یورو به دلار (EURUSD) را میخرد. این بدین معنی است که با استفاده از دلار آمریکا، یورو را خریداری می‌کند.
برای بستن این معامله، معامله‌گر جفت ارز را می‌فروشد، یعنی یورو را می‌فروشد و در ازای آن دلار میخرد.
اگر زمانی که معامله‌گر، معامله‌ش را می‌بندد نرخ تبادل بالاتر رفته‌باشد، معامله‌گر از این معامله سود می‌کند و اگر پایین رفته‌باشد، معامله‌گر ضرر می‌کند.
بروکرهای فارکس از چه طریقی کسب درآمد می‌کنند؟
بروکرهای فارکس به دو روش کسب درآمد می‌کنند:
روش اول از طریق اسپرد بین قیمت پیشنهاد خرید (Ask) و درخواست فروش (Bid) یک جفت ارز است. (Spread به اختلاف قیمت خرید و فروش جفت ارز گفته می‌شود.)
روش دوم، بعضی بروکرها به ازای هر تراکنش (معامله) مبلغی را به عنوان کمیسیون دریافت می‌کنند.
نظارت و رگولاتوری بروکرها چگونه است؟
صنعت معامله‌گری فارکس توسط کمیسیون ملی معاملات آتی (National Futures Association یا NFA) و کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی (Commodity Futures Trading Commission یا CFTC) رگوله و نظارت می‌شود.
هر فردی که قصد بازکردن حساب معاملاتی فارکس دارد می‌تواند از طریق وب‌سایت یوتوبروکرز، تحقیقاتش را در مورد بروکرها انجام دهد.
